产品与客户需求的匹配，从目标到达成  需要解决四个规划问题，节奏规划：什么时候做什么事？到什么节点要做多少？客户规划：客户从哪里来？客户如何经营？队伍规划：哪些人参与开门红？这些人要怎么做？载体规划：达成目标通过什么载体？载体如何安排？开门红新产品首卖，启动期重点落实好“两班”：管理层启动培训班和精英启动培训班，要做好充分的准备，确保成功。十一期间的节奏把握非常关键，要在10月1日达成举绩，10月3日达成增员，然后全司聚焦到开门红产品自购，在10月8日掀起首卖自购热潮！公司老客户星级VIP客户（2星、3星、4星、5星）3.56万人，近3年购买过开门红短期交产品的客户8.63万人万能账户余额（1-10万、10-20万、20万以上）新人新客户，活动新增客户今年以来新增4万人（第一次开门红、第一次3年期）。

金山项目新增2万人（开门红产品利益模型），AI健康机器人卡推广活动，全省开通100万人备注：53客户规划：客户分析-星级VIP客户全省两星及以上VIP客户共计35629人，规模在系统内处于较低水平；其中，两星VIP客户（当期标保4万-10万）28375人，占比达到79.64%，而高星客户占比偏少，客户升星有较大空间。Vip星级客户享有差异化尊享礼遇，通过推动客户达星、升星，实现服务升级，业务拓展。备注：54客户规划：客户分析- 3年期客户画像（以金生3年期为例）从年龄、性别看，41-60岁客户、女性客户是开门红规模产品重要购买群体。

 41-60岁客户占比达到67%，女性客户占比达到75%；老客户在开门红期间重复购买理财险人数占比较高，绝大部分客户是多次购买，对保险比较认同。件均保费大部分在2万-5万区间（占比46.4%），在件均保费提升上仍有空间。备注：55客户规划：客户经营如何做？省公司重点经营高端客户、大众客户两类客户，抓两头。省公司经营高端客户的载体是高端场，经营大众客户的载体是AI卡推广。“2+1”分类经营市县公司重点经营中端客户，抓中间。市县公司结合当地实际开展微商城礼品兑换、赠送私人定制礼品、客户大回访、旗袍秀、采摘等多层次的客户经营活动，精算过好年的各类开支-支出检视表不算不知道，一算吓一跳，算得越细，需求挖掘越充分。

以开支定收入，以收入定业绩-收入规划表，一季度赚去年全年的佣金首日赚一季度佣金的50%通过佣金目标反推保费目标，以规划定行动-活动规划表，行动计划明确，可衡量，可追控，全预算解决目标达成路径问题，将目标变为可能，从省到市县到职场到个人，层层都要开展全预算，省公司：规划节奏、客户、队伍、载体，市公司：规划目标客户来源，自购、自展安排，平台场次，县公司：规划每日活动量、平台行事历，职场：规划参与开门红的人员，每日拜访量，请进来到场客户数量，团队（个人）：规划收入计划，倒推保费目标和客户经营目标，将任务变成目标。备注：61载体规划：23510工程，23510工程自购**亿内购会2000场签单***亿自展***亿顶尖客户1000签单***亿，政策引导，标杆树立，人人会讲产品：至尊1234号，每个支公司15场5场高端平台备注：62载体规划：23510工程自购——2万起步，内部福利。

回馈巨大，限时购买，自展——3万起步新逻辑：至尊1234号，内购会平台——10万起步，抢5.3%账户，好产品要告诉亲友都来抢，保单就是最好的促成工具，省公司高端场——50万起步，央视知名律师现场权威解读法商，实现高端客户经营拓展一体化，决胜高端，引爆氛围，不同载体的分类要求开门红观点：1、阵大于法，布局胜于技术，开门红既是百米冲刺又是马拉松！2、开门红首先是精英的开门红，“倚老卖老”是永恒的话题！3、开门红一定是有组织、有分类经营的，开门红的关键在于节奏和分层！