精准获客之老年家庭 ,家庭保单销售家庭保险规划,老年家庭特征及需求,老年家保险规划方法,典型案例分析,家庭收入下降,经济实力下滑;家庭以理财收入及积累的变现资产为主;家庭支出可能会集中在养老及医疗费用方面:支出结构发生变化,医疗费用提高,其他费用降低,大部分情况下支出大于收入,为耗用退休准备金阶段风险承受能力低,对家庭资金的安全性要求高;投资非常稳健:以保值为理财目的,将风险型投资降低或者不进行风险型投资日常生活需要有养老金覆盖,疾病需要有医疗险与重疾险覆盖。
由于在该阶段家庭成员的身体健康将有较大风险,且收入大幅下降,需要通过养老金支持其退休生活,同时需要医疗护理及重疾保证其身体健康老年家庭保险规划方法,一个核心需求品质养老生活的保证,两方面有效规划,事业如何有效延续一辈子打拼接近尾声,完全退出职业舞台,还是保留一部分职业在退休后。准备老年的精神生活内容,生活如何丰富多彩老年初期精力、财力充沛,是典型的消费阶段,老年后期需要更多保健、服务,完全的消费阶段,养老生活四大目标。
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