养老金范本，【客户画像】女性，45岁，工薪。老公高管或企业主，身体亚健康；儿子16岁，与婆婆同住并需赡养。家庭年收入50万。【微信约访脚本】顾问：静姐您好，公司十六年司庆，感谢你前几天替我助力，现在公司答谢客户的大礼包已经到了，我想给您送过去。看您什么时间方便？静姐：看你的时间吧，顾问：好的。明天下午2点去您办公室如何？同时，我还想多带些礼物，正好和您办公室同事分享一下。【初次面谈】顾问：静姐，这个就是咱们公司的心意，除了送礼包之外，电话里我也跟您提到公司16年司庆推出的一款贴心产品，您一直特别有远见，之前也为家人做了很多规划，唯独您目前的养老还存在一定的缺口。静姐：那你说说吧。

顾问：我先说说我的想法，您看家里主要还是靠姐夫来挣钱，而他目前的健康状况也是你我所了解的，假如将来有一天他的收入减少或终止的时候，这样家庭的重任肯定就落到您一个人身上，您觉得您可以承受的住吗？静姐： 不能，那压力真大。顾问：那样的话，生活会是什么样子，会因为这些情况的发生而停止吗？ 静姐：当然不会。顾问：目前阿姨（婆婆）的衣食起居都由您来照顾，我们是可以承担赡养老人的义务担负起家庭的责任，但您有没有想过有一天我们老了需要别人照顾的时候，您就一个儿子，将来他在哪、有没有时间、有没有精力这都不确定，我们能靠谁。 静姐：那可能指望不上。顾问：所以，照顾好自己就是不给子女添麻烦。 静姐：是啊。 顾问：假设养老就在明天，您希望您的养老生活是什么样子。 静姐：没想过。 顾问：让我们来畅想一下，等我们老了以后，和一群老友喝喝茶、聊聊天、健健身、旅旅游，这种优雅富足闲暇得意的生活，是不是都需要钱来解决。 顾问：那么我们就来计算一下，假如未来我们的养老生活还要30年，我们需要花多少钱。

【呈现方案】顾问：今年是恒安标准成立16周年，为了回馈和感谢老客户对我们的支持，公司在目前投资市场比较萧条的大背景下，又针对性地研发了这款保费确定，周期确定，收益确定的开门红产品。静姐：听起来不错，你说来听听。顾问：这款年金产品只需交费三年，每年交20万，在您60岁时，就可以领到100万祝寿金，这笔钱是确定的，不会多更不会少，而且指定是给到您的，无论发生什么情况，都能让你安享晚年。静姐：这100万是确定能拿到的吗？顾问：非常确定！就是因为它的100%确定性，我才觉得特别适合您。您看，所有收益在合同上白纸黑字写得清清楚楚，也只有这种确定性才可以真正解决我们填补养老缺口的问题；养老金就是这样，不可以时而有时而没有，它就是60岁以后的真金白银，拿来就能花。静姐：听起来还可以。顾问：那就定这个吧！

【促成】顾问：静姐，还用原来的卡吧？静姐：让我再考虑一下。我的钱还在银行理财里，没到期呢。顾问：没关系，我们这款产品目前只是预售阶段，但是已经有很多人开始预约了。我自己也买了。您看，这是我的预约卡。研发这款产品的总精算师，已经为自己购买了几十万保费了，您看，这是他现场签约的照片，没有谁比他更了解这款产品的优势了，他都买了，我们还有什么好考虑的。那就按这个计划做吧。静姐：我要跟我老公商量一下，毕竟不是一笔小数。顾问：可以理解。但是，这可是自己养老的问题啊，难道是他同意就养老，他不同意，养老就不发生了？相信自己的选择，就好比我们做出的所有的决定，哪一次是让您后悔的？！静姐：需要马上存钱吗？顾问：和上几次一样，需要帮您录入系统申请，代扣款时系统会自动识别，建议您保持账户余额充足。

【转介绍】顾问：静姐，您的资格已经抢占上了。您看您人缘那么好，身边一定有和您一样想法的朋友，帮我介绍一下吧？让他也享受到锁定收益15年的好产品，他和我都会感谢您。想想15年以后，你们都领出自己的一笔丰厚的生活补充金，这是因为我的介绍，你们的智慧决定，可记得请我吃饭啊。静姐：哈哈，没问题。顾问：那您把他的微信和电话都给我吧。静姐：那我用不用先给他打个招呼？顾问：方便的话您可以帮我先联系一下，我明天上午再给他电话好吧？静姐：那好吧。顾问：您一定要记得给他打。因为这款产很受关注，很多客户都有意向。我的时间也很紧张，大家都彼此节省一下时间，沟通之后有什么问题我会及时向您汇报，可能过程中还需要您的帮助。静姐：那没问题。顾问：好的，姐姐。认识您真幸福！您的鼓励和支持就是我工作的最大动力。静姐：别客气，这都是你自己努力的结果；当然，如果他不感兴趣，你就别再打扰他了。顾问：放心吧，您也了解我的风格，绝对不会让您没面子。我对自己的工作要求就是帮助身边所有需要我的朋友们实现自己家庭的财务健康和保障需求。