回访,你真的了解吗?回访的缘由及影响,回访注意事项,回访的方式及步骤,一、为何要回访?监管部门规定:为确保客户的权益得到切实保障,在犹豫期内对保险期间超过一年的人身保险新单业务进行100%回访。否则,存在行政处罚风险。即保单回执回销次日起开始进入回访池,二、回访不成功有何影响?缓发佣金,品质扣分,1.未在犹豫期内完成回访的,扣 2分/单,2.非原手机号回访成功,经核实为虚假电话的,扣3分/单,3.若发现业务人员代替或引导他人代替客户接受回访的,或 者要 求客户在新契约回访中做不实回答的,扣3分/单。
有哪些保单不可操作电子回访?1. 用护照或者通行证投保的,2. 近期有迁移户口的,3. 业务员运营等级为警戒级的,保单自回销回执次日起六天内可操作电子回访,只启用一次,若超过时间未完成将转为电话回访。拍照必须是投保人单人正面照,避免照片模糊、多人照、翻拍等,人脸识别最多操作三次,超过三次后只能电话回访,在电子回访中途掉线,从头开始,仍旧需要人脸识别,在最后签字环节中,签名必须为正楷无连笔,签字不清晰可点击重签,最多可重签五次。
电子回访注意事项,回答问卷时,客户经常因没看清题而导致工单下发的问题:1.问题:您是否为投保人本人?必须提醒客户务必是投保人本人回访,投保时告知谁是投保人?谁是被保人?2.问题:电子投保确认书上被保人是否由被保人本人签名,投保人是否在电子投保确认书以及提示书上签名?必须提醒务必投被保人亲笔签名,告知客户其所签署的单证名称,避免客户模糊不清答错问题,1、代理人电话预约步骤,a、拨打95589转2-1-0可以转到人工,跟客服说你是代理人本人,要帮客户预约回访,报保单号给客服,再告知回访时间,b、拨打40081-95589业务专线,输工号,报保单号和预约时间给客服,2、客户自己拨打可立即回访拨打95589转2-1-0可以转到人工,跟客服说是客户本人,要求现在回访,然后根据客服指引回答即可。投保时提供方便联系的手机号码,可提供多个号码。把02195589号码存入客户手机,避免自动拦截。主动出击,了解客户近期行程,若客户出境,需提前与回访人员沟通。
回访过程常见问题,1、客户表示未收到合同条款?2、客户不清楚投被保人是否在电子投保确认书及投保提示书上签名?3、客户不清楚是否签收回执?4、电子回访过程中客户不知道谁是投保人?谁是被保人?5、客户表示不记得销售人员是否承诺或保证过分红收益,6、客户对于犹豫期不清楚,7、客户对保险责任不清楚,综上常见问题,解决方式:1、承保后指引客户下载电子保单,并阐明电子保单就是合同。2、跟客户解释清楚他本人所签署单证的名称,何为电子投保确认书?何为投保提示书?若被保人未成年,被保人签名的地方是由法定监护人签名的。3、客户签收回执后,告知客户签收电子合同那个动作就叫回执签收,4、告知客户谁是投保人?谁是被保人?避免客户在电子回访过程中勾选错误,电子回访是由投保人本人操作。5、根据条款内容详细讲解保险责任、保单权益书到用时方恨少,事非经过不知难。电子回访,值得一试。
全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师
万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-4 浙公网安备 33040202000163号