全预算的意义，解决了经营的4大问题！1、解决了目标的问题：将客户经营从感性认识转化为理性目标，将机构目标转化为个人目标。2、解决了计划的问题：全辖所有层级，所有伙伴共同参与制定计划，使计划与目标的匹配性、可行性大幅提高。3、解决了落地的问题：目标、计划、行动之间总有脱节，通过全预算可以使目标落地到计划时更合理，计划落地到行动时更可靠。4、解决了追控的问题：使保费的追踪转化为客户服务的追踪，使客户服务的追踪更有依据可循。综上所述：全预算开创了寿险新文明时代，实现由洪荒时代向农耕时代的迈进！全预算实现伙伴能力的飞跃，让伙伴实现目标管理、时间管理、费用管理！全预算为实现开门红极速达标（12月15日前全面完成规模期交，一季度完成年度十年期交25%以上）做充足、有效的客户储备，确保顺利实现极速达标。

自上而下目标分解，1、自上而下核心3项成果：目标分解、目标转化、活动规划，市公司、支公司、单元逐层完成目标分解、目标转化、活动规划等基础动作。（1）目标分解，市公司将2020年一季度十年以下期交、十年期交、新增人力等3项目标，分解到支公司，支公司分解到单元。（2）目标转化，各层级将保费目标转化为成交客户数目标，并进一步明确需服务客户数目标，细分为需要服务的高端、中端、大众客户数。将增员目标转化为准增员目标。注：市公司将提供参考数据，各层级可以在参考数据的基础上进行调整，调整结果只能高不能低。活动规划，各层级需对本层级如何达成服务客户目标做规划，制定本层级负责活动的计划，以便于下一层级以及营销伙伴制定计划时参考。为自下而上制定全预算的面谈过程做好准备。

核心工具——《创富锦囊》，支公司及单元借助《创富锦囊》完成上述目标分解、目标转化、活动规划。同时，为方便支公司及单元掌握其所辖单元/伙伴的情况，将同步提供对应数据参考。3、自上而下落实场合——在集中培训的过程中完成，各地市分公司组织2天外出培训全预算的操作。在培训过程中，完成上述动作，填写支公司及运作单元的《创富锦囊》。省公司将提供全套的流程表、课件、配套表格等支持。附：相关支持见附件3《全预算启动培训运作包》。（二）自下而上的汇总（汇总3板块），自下而上核心3项成果：目标转化、行动计划、费用投入，确保效果的2大核心措施：面谈、会议，核心工具：《全预算红宝书》，附：工作时间轴。

第1天  营销员制定规划——【会议】，预计用时1小时，运作单元主管召集所有营销员，在主管带领下共同填写《全预算红宝书》（见附件4），填写内容包含以下3项：（1）目标转化，目标转化过程：保费目标=收入目标/佣金率，成交客户数=保费目标/件均保费，服务客户数=成交客户数/20%的客户成交率=高端客户服务目标+中端客户服务目标+大众客户服务目标，（2）活动计划，根据需服务客户目标，依次完成高端、中端、大众等3个活动的规划及费用投入。比如:计划参加市公司活动场次、人数及费用；计划参加支公司活动场次、人数及费用；计划参加单元组织活动的场次、人数及费用；计划自行组织个品会的场次、人数及费用；计划服务大众客户的人数及费用。（3）制定活动行事历，预估费用投入，伙伴根据自身服务的目标，明确服务行事历。需明确时间、主题、服务客户数、其中计划新增客户数、预计费用等。注：上述3项内容，由单位统一组织人员统一录入系统。建议：各公司的开门红方案或客户服务补贴方案应以完成全预算作为入围条件。