在内外部严峻的发展形势下，释放客资对队伍业务的驱动潜能迫在眉睫，已成为破局关键。为全面多维盘点资源，高效分配使用客资，深挖客资使用效能，激活销售人员工作状态，提升队伍战斗力，推动业务常态发展，特结合省市公司工作精神，制定2026年客资工作规划。

一、作战图：精准剖析，锚定方向

（一）客资全景洞察

盘点全市孤单总量1851486笔，对应客户数量837112笔。星级孤单客户数量257231笔，保单服务专员星级客户数量42873笔。城区沉睡客户85506笔。今年将秉承“快速流转，高效触达”的宗旨，分层分类分标签进行真清洗、真分配和真回收；对于源S客户，将根据业务节奏，对重点商机客户进行清分和保留；同时扩圈新客户群体，针对销售人员自建库、转介绍等新客户进行入库盘点、优质服务和深挖精耕，重点扩圈新人客户群体，为公司资源扩充，为业务发展储备。根据客资差异化、场景化拓展新型团队，助力年度队伍指标达成；驱动业务发展，遵循销售人员成长规律，客户迁徙规律，挖存量，扩增量，激活活动量，夯实基础管理。通过“盘、圈、贴、迁”实现客户横向扩面，纵向递进的三级弹射。 

（二）目标分层锚定

1、短期攻坚（1- 6月）：逐步完善建立高效客资回收与分配机制。1月，对全辖9-11月3个月0参会销售人员名下61027笔孤单进行清洗回收，并分配给参与战狼阶段全勤销售人员，2026年新开工号新人及部分一年内实动新人。1

月累计分配孤单客户41090笔，接收人数484人。其中当月新增128人，分配客户8443笔，接收新人81人，接受率63.3%；人均接收客户104人；全勤人力340人，接收客户32647笔，人均接收量128人。接收人力邀约孤单上战狼的参与人数156人，参与率32.2%。上战狼客户数872人，使用率2.12%。

此阶段是客资分配的开端攻艰期，对出现的问题难点，矛盾逐一剖析解决。盘活出勤人力，激活队伍质态，坚定分配信心，为后期客资常态分配奠定基础。实现客资分配双百目标：战狼全勤人力分配率100%，新增人力100客分配率100%。实现客资使用双十目标：客资使用率提升至10%，新人拜访覆盖率提升至10%。

2、中期突破（7-12月）：优化客户服务与分配模式，逐步实现孤单的跨司部分配。一年内新人分配覆盖率达60%，新人拜访覆盖率达20%，新人二开率达0.2%。二次开发率增长10%，二开保费贡献度提升10%。助力新人成长为业务中坚力量。

3、常态深耕（全年及日常）：按照目前月均8万孤单预算，2年将实现所有孤单的清洗，提升清洗速度，强化触达力度，全面提升客户服务体验。持续优化客资赋能模式，建立长效体系和评估机制，为队伍业务发展筑牢根基。常态目标，一年客资流转清洗一轮。

二、路线图：谋定后动，稳步推进

（一）客资回收与分配优化

每月固化客资分配回收动作，统一标准，统一操作，统一执行。   

公示时间：每月最后一周对预回收内容进行宣布和公示。

回收时间：对于未达成本单位要求的各层级业务员身上的孤单客资最后一天进行回收。

回收范围：每月严格按照规定标签范围进行回收，一年、90天、60天、30天未触达的孤单客资;3年、2年、1年未二开的孤单客资；近三个月零参会人力的纯孤单客资8个标签，按照由远及近的规律进行回收。

分配时间：每月月初，全市统一现场进行操作分配。

分配人员：战狼全勤人力及新人。

同时对于接收客资的销售人员需在自接收之日起，在当月进行电话邀约、邀请客户到冀客尊享服务平台，签署服务关系确认书。若月末未约到冀客尊享平台的，将对这些客资进行二次回收。加速客资清洗、服务、触达速度，让合适的人服务合适的客户。

升级诉求：孤单系统与云助理实现有效对接，分配孤单可以呈现上平台等情况；实现孤单电话访的有效统计和呈现。

（二）客户深耕与服务升级

通过深度清洗、清分、分配、回收、追踪全流程来提升客资经营成效。为了更好的服务队伍业务发展，客资清分氛围氛围常态清分和特色清分。常态清分周期为月度；特色清分根据队伍业务节奏，对标签客户按阶段进行分析和清分。将按照节假日、生日情况、星级情况、业务节奏、队伍增员期等进行客资优化分配，按照全年时间轴规划分析内容，与队伍业务同屏共振：

1月：年度总体清分分析、春节

2月-3月：二三联动、集中增员分析、妇女节

4月-6月：五六联动清分分析、端午节、儿童节

7月-8月：八九联动清分分析

9月-11月：旺季营销三年期清分分析、中秋节、重阳节、国庆节

12月：旺季营销十年期清分分析

针对星级客户，定制高端专属服务活动；对沉睡、孤单客户，重点以电话、微信为先锋，结合线上线下客养活动、战狼服务唤醒；提升服务品质，增强客户粘性。