保险资料站 |  万一网总站郑重承诺 :每天更新资料,平均日更新量不低于35个.

万一保险网,保险资料下载

您现在的位置是:万一网 > 营销技巧 > 需求分析资料

配置家庭资产挖掘客户需求安全理念客户信息五问一答30页.pptx

  • 更新时间:2019-07-28
  • 资料大小:6.04MB
  • 资料性质:授权资料
  • 下载次数:648 次
详情请看会员类别或者付款方式
    
内容页右侧
资料部分文字内容:

QQ截图20190728104343.jpg

家庭资产安全理念,就在我们感叹一场流感竟然让一个有车有房的中产家庭破产的时候,今天,一篇《流感下的广州夫妇:一场流感花了几十万,人救回来了》的文章再度惊爆了我们的眼球。“这个春节前后,广州的沈卫一直处于焦虑、游离的状态。常识告诉他,普通感冒往往就是休息几天,吃点药就好的事情,可他的太太、37岁的李云拖延至今的抢救和高达几十万的治疗费用,却在不停的提醒他:一场感冒,确实可能致命”。日常开销账户:家庭3-6个月的生活费,一般占家庭年收入的10%。一般放在活期储蓄的银行卡中,这个账户保障家庭的短期开销,日常生活、买衣服、美容、旅游等都应该从这个账户中支出。要点:短期消费,3-6个月的生活费。一般放在银行的活期存款、货币基金。这个账户您肯定有的,但是我们最容易出现的问题是占比过高。很多时候正是因为这个账户花销过多,而没有钱准备其他账户。

风险保障账户:以小博大,一般占家庭年收入的20%。这个账户保障突发的大额开销,一定要专款专用,保障在家庭成员出现意外事故、重大疾病时,有足够的钱来保命,这个账户主要是意外伤害和重疾保险。要点:意外、重疾保障,专款专用,解决家庭突发的大额开支。风险保障账户沟通理念,这个账户保障突发的大额开销,一定要专款专用,保障在家庭成员出现意外事故,重大疾病时,有足够的钱来保命。这个账户主要是意外伤害和重疾保险,因为只有保险才能以小博大,100元换10万,平时不占用太多钱,用时又有大笔的钱。这个账户平时看不到什么作用,但是到了关键的时刻,只有它才能保障您不会为了急用钱卖车卖房,股票低价套现,到处借钱。

如果没有这个账户,你的家庭资产就可能随时面临风险,所以叫保命的钱。您有这个账户吗? 这个账户用有风险的投资为家庭创造高收益的回报,一般占家庭年收入的30%。通过自己最擅长的方式投资,包括股票、基金、房产、企业股权等的投资。这个账户关键在于合理的占比,无论盈亏对家庭不能有致命性的打击。长期收益账户:保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给子女的钱等,一般占家庭年收入的40%。这个账户中需为稳健增值的钱,一定要保证资金不能有任何损失,并要抵御通货膨胀的侵蚀,所以收益不一定高,但却是长期稳定的。要点:专属,稳健增值,资金安全、收益稳定、持续成长。以债券、信托、保险产品险来筹备养老金、子女教育金等。这个账户为稳健增值的钱,一定要保证资金不能有任何损失,并要抵御通货膨胀的侵蚀,所以收益不一定高,但要有长期稳定性。这个账户尤为重要的是要专属。

第一、不能随意取出使用,养老金说是要存,但是经常被买车、装修等用掉了;第二、每年或每月有固定的钱,进入这个账户,才能积少成多,不然就随手花掉了;第三、要受法律保护,要和企业资产隔离,不用于抵债。我们听到很多人年轻时很风光,老了穷困潦倒,就是因为他们没有这个账户。根据客户填写家庭资产负债表的具体情况,进行初步分析,例如以下情况:定期储蓄比例高的情况:可以看出您家理财方式对未来是有一定计划的,如果真的有风险发生,可以用来抵御一部分风险。分析表的右边是家庭日常支出和负债部分,您看看您家现有的资产是否能与支出相平衡?房产投资多的情况:通过分析表我们发现您家的负债还是挺重的,因为资产大部分都放在了变现性较差的房产上了,这样不便于应对家庭的财务风险,为了应对这些方面的风险,我们还要去看看您家庭资金的具体流向。


您为本资料打几分?评价可得2积分。积分有什么用?请看这里
总体评价:
 
内容质量:
 
美观度:
 
用 户 名:
 您还未登录登录后才能评论
评论内容:
完善左边的评价,这会帮到更多的用户,我为人人,人人为我!

已输入0个字,评价五个字以上方可成功提交。50字以上优质评价可额外得10分
以下是对"配置家庭资产挖掘客户需求安全理念客户信息五问一答30页.pptx"的评论
关于我们 | 广告合作 | 会员类别 | 积分制度 | 法律声明 | 常见问题 | 联系我们 | 付款方式

全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30  嘉兴轩越网络技术有限公司版权所有   法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师 
Copyright © 2008-2019 All Rights Reserved. 万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-1 增值电信业务经营许可证:浙B2-20160279

浙公网安备 33040202000161号