实际上，我们的增员步骤和我们的销售步骤有非常相似的地方，增员活动的本质无疑就是一个推销寿险营销工作和寿险营销事业的过程。我们的增员活动同样也是从寻找准伙伴，而后是想法吸引、说服并评估准增员对象，最后选择合适的人加盟寿险营销事业的过程。因此增员的过程也遵循一定的流程：准增员开拓、增员邀约、增员面谈、促成、参加新人培训及签约，并在增员的过程中不断解决准增员存在的各种疑惑。

准增员开拓是增员流程的第一步，它是指：根据所定行动计划，有效利用各种增员渠道和方法获取准增员名单。在准增员开拓的过程中，我们必须要做到以下几个方面，（1）明确准增员的来源，列出我可用的增员来源有哪些，比如亲戚、同学等；（2）获取准增员对象的名单，尽可能列出你所能想到的人选，把名单列出来，并利用工具表《增员50》进行筛选；（3）准备好各种开拓工具，比如《招聘登记一览表》、《应聘人员人才市场登记表》、《申请人员登记表》等。

缘故/推荐/陌生增员有哪些？缘故增员（1分钟）：亲戚、同学老师（从小到大的同学/老师/校友/师兄师姐师弟师妹等）、左邻右里（新旧邻居/房东等）、以往同事（前工作单位的同事、经理/老板、秘书、门卫、医务室医师、工会主席、部队战友）、趣味相投者（因个人爱好或参加相应社团及培训班认识的人员）、子女相关人员（孩子所在学校的相关人员）、消费场所人员（因经常消费认识的店长店员）/现有客户（有业务来往且认同保险的老客户），推荐增员（1分钟）：通过推荐人获得大量准增员名单，如同业引进、客户介绍、公司内勤、影响力中心、街道居委负责人、单位人事专员等，陌生增员（1分钟）：网络（招聘网站/微信等）、中介机构（猎头/招聘中介）、校园（去校园招聘会、校园宣讲会、联系高校就业指导中心负责人并签订校企合作协议等）、报纸广告（在报纸、公交车、地铁站等刊登招聘广告）、人才市场，缘故增员：总公司曾经做过一次调研，在参加2016年全国绩优主管培训的488位主管和成功创富培训的286位新人当中，超过80%的人第一次成功增员的来源都是出自缘故。缘故增员的优势在于你对对方的情况很了解，而且付出的成本较低，但是资源有限。

推荐增员：借助推荐人的影响力既可以提高成功率又可以获得持续的优质准增员名单，但是推荐人的培育需要物质和时间成本，铺垫的时间比较长，陌生增员：可产生大量的准增员名单，而且求职者目标明确，不足的是增员者素质参差不齐，需要投入大量时间筛选，而且投入成本较高，热情的人性格外向，适合做业务。诚信是决定行业可持续发展的基本要素；表达清晰是基本要求；形象良好不一定是长得好看，而是注重自我形象，更容易取得客户信任；保险产品复杂多样，学员业务员具备一定的学习能力；意愿决定行动，所以有成功欲望的人一定会想尽一切办法取得成功；保险行业本是就是创业，需要投入一定的成本，比如购票，客养等，因此必须具备一定的经济能力；公司提供平台、培训，新人只需听话照做就能取得成功，因此行动力也非常重要。

常见的符合基本条件的准增员一般有以下10类人群。行政人员具备沟通协调、时间管理、为人处理等能力；自主经营着有经营意识和赚钱的头脑；财会人员常与银行、税务等岗位沟通，有先天优势；销售服务人员表达能力强；金融从业者设计理财、财务规划；公职人员在当地有人脉关系和影响力；家庭主妇时间充裕；企业高管素质高；高校毕业生学习能力强；专业人士如老师、医生护士、律师、工程师等，综合素质高。