保全申请人的资格，必须严格按照保全实务要求审核客户是否具有保全申请权。一般为投保人或被保险人，未成年为其监护人，无民事行为能力或限制民事行为能力的为其监护人（须提供监护证明），投保人死亡后保全申请人一般为投保人合法继承人；含有投保人死亡责任并已享有保费豁免责任的保险合同保全申请人为被保险人或被保险人监护人。申请人资格—被保险人，生存金、满期金、各种年金领取及该业务付费转账授权；变更受益人；要约确认补签名资格人为被保险人的；养老险进入领取期的转移业务；不涉及保额保费变动的被保险人客户信息变更。

申请资格人—投保人，除上述被保险人项目，其他保全项目除条款另有约定外申请人均为投保人。退保，红利领取，借款，缴费授权，转移，万能账户领取及缴纳，撤单，复效，减保，垫交还款，申请保费自动垫交，挂失等。特殊情况下申请人，投保人死亡：一般为合法继承人；含有投保人责任已经享受豁免责任的申请人为被保险人或其监护人。投、被保险人入狱：申请资格人填写保全申请书，服刑监狱出具服刑人员本人签字的证明。投、被保险人病危：医院出具诊断证明、监护人提供监护关系证明，监护人申请。被保险人合同满期后死亡，申请人为被保险人合法继承人其中之一，父母，子女，配偶（带关系证明）不用社区开具家庭成员关系证明。

法定身份证明，有效期内身份证（包括有效期内临时身份证）、户口本（仅限16周岁以下），消磁身份证同时提供户口本或驾照。国籍为中国，更新客户证件时，证件名称必须选择身份证，证件号码为身份证号，系统控制。军人证、武装警察身份证（要求必须变更为身份证）。港澳居民身份证或来往内地通行证、台湾居民来往内地通行证、外国公民护照。（国籍不是中国）