柜员柜面销售行为认定，1、临柜客户到公司客服中心办理业务的等待及操作过程中，柜员实施销售行为，客户现场签单；2、临柜客户到公司客服中心办理业务的等待及操作过程中，柜员现场为临柜客户讲解产品或设计计划书，但在后续持续跟进服务后签单。柜员柜面销售客户范围，到公司客服中心办理业务的公司个险业务渠道承接的赋予权客户及客户直系亲属。

到客服中心办理业务的公司保费部客户服务专员名下服务的客户及客户直系亲属；3、到公司客服中心办理业务的合同终止、失效、外地等明确无人服务的客户及客户直系亲属；4、到公司客服中心现场咨询的非公司客户及直系亲属。临柜客户销售管理细则解读，客户界定，综合柜员在实施柜面销售时，以上范围内的客户必须满足以下条件。最近6个月内，没有在我分公司范围内签约新契约业务。

最近3个月内，没有现有所属的服务人员（个险赋予权承接人或保费部客户服务专员）向其本人正式讲解过该产品或产品组合，也没有正式向其本人递送过该产品或组合的计划书；（3）客户在临柜办理业务或咨询过程中，没有现有所属服务人员（个险赋予权承接人或保费部客户服务专员）陪同服务；（4）客户认可向其销售的柜员及其销售的产品计划，并完全自愿通过该柜员购买我公司的产品及服务。

综合柜员在实施柜面销售时，必须遵守以下规定。（1）柜员在柜面销售服务过程中，不得有任何形式的诋毁客户现有服务的业务人员的行为；（2）柜员在柜面销售服务过程中，不得有任何形式的贬低客户已经在我公司购买的产品的行为；（3）柜员在柜面销售服务过程中，不得有任何形式的劝导、诱导客户退保并转保的行为；（4）柜员在销售服务过程中，不得有任何形式的公司规定的销售误导行为。