课程导读：  

本节课程我们将了解新件受理的流程，并熟练掌握保单递送的步骤及金句。保单递送是服务行销的重要开始，通过保单递送可向客户获取转介绍的名单，拥有源源不断的客户群，通过我们的服务，让客户从信任我们到信赖我们，成为我们的忠诚客户。好的售后服务为我们创造了客户加保、转介绍甚至增员的机会。

一、新件受理流程

1、传统作业流程：                                              

2、“神行太保新流程：

二、保单递送的步骤及金句

1、确立投保意向：                                                                                                        

2、录入投保信息(营销员)：

p 在移动终端设备上运行“神行太保”系统终端程序，登录营销员工号，按照系统预设流程依次完成保障方案、投保人、被保险人、受益人等基本客户信息、告知项以及银行账户信息录入；

p 产品信息根据承保规则在系统中进行授权设置。机构不销售或者根据承保规则投、被保人不能购买的保障方案，已通过规则引擎进行屏蔽。

p 如实告知项为减少现场投保的工作量全部预置为“否”。但在展业时，仍应该就告知事项逐条与客户进行询问，并要求客户做出如实告知。                                               

3、关联投保确认书（营销员）

p 在“神行太保”系统中连续两次准确录入《投保确认书》预印号码，系统会自动分配生成此次投保的“投保单号”。

p 营销员需立即将系统生成的“投保单号”准确无误的填写在《投保确认书》相应栏位。

p 营销员应指导客户完成《投保确认书》的填写，并要求客户亲笔签名；

p 投保确认书号与投保单号的关联关系务必填写正确，否则若关联关系发生错误，该张投保单需要作为问题件进行处理。                                            

4、提交核保(营销员)

p 完成关联《投保确认书》操作后，点击下一步进行自动核保提交。“神行太保”系统将投保信息通过无线网络与公司核心业务系统进行实时交互，并实时反馈自动核保结果。

p 如果提交核保未成功，根据显示错误提示信息返回相应修改页面进行修改，然后重新提交核保。

p 若提交核保后转人工核保，此投保单将按照传统人工核保流程进行处理。营销员需尽快将《投保确认书》及其他投保资料递送回中支公司核保契约部，以便及时进行人工核保处理。                                                            

5、选择投保方式（客户）：

首期支付方式

核心业务系统反馈自动核保结果为通过或者人工核保可收费的情况下，客户可在此时选择首期保费的支付方式。有两种支付方式可供客户选择，此时营销员应向客户说明两种支付方式的特点及后续处理区别:

①POS支付：即使用移动POS刷卡支付。

②银行转账代扣：以在“神行太保”系统中录入的账户作为首期保费的支付账户，通过银行转账方式支付首期保费。

续期支付方式

系统默认以“神行太保”系统中录入的银行账户作为续期保费支付账户。该账户只能为借记卡类型。