灯塔为出海的船夫们指引着方向，他们正是靠灯塔上的灯光找到回家的路。英吉利海峡的罗伦丝·查德威克的故事。
        设定明确目标是获得事业成功的前提，可以籍此明确各阶段的工作任务，有利于维持稳定的生产力，帮助实现个人财务和事业目标，保费并非靠简单的“努力”两个字就可以做出来，，而是靠周密的计划来实现，可以分为几个步骤：了解你过去一年的开支状况，今年你的财务预算，认真思考你未来的目标和愿望，把过去的开销和今年的愿望做综合评估，假设月提成收入以3000元为目标、月折标业绩以200000元为目标，理财产品以月月盈（折标比例100%、提成比例 1.5%）为例计算；假设月月盈每件平均折标业绩为5万元，名单的来源：亲戚、邻居、朋友，同学、校友、老师，曾经共事过的同事，小孩的老师、家长，健身、美容等会员通讯录，报纸、中介公司、人才市场… … 
        对这些准客户进行分析、评估、筛选和分类评测客户等级，目的是确定优先拜访的顺序。 有经济能力：谁是能赚到钱的人？有决定权力：谁是家里或企业里掌权者？有理财需要：谁是最有理财偏好的人？有学识：能接受新鲜的事物和新的投资理财渠道？容易接近：谁是容易接近和拜访的人？
        为了便于准主顾管理，依据评分分类：A 类—20分以上，B 类—15—19分，C 类—14分以下   。