与客户电话约访，定好拜访时间后，伙伴要开始做访前准备了。在该环节，伙伴需要做的工作是：老产品再次熟悉、拜访工具准备、拜访预演等。
        说明：1、98版产品将原97版产品预定利率下调，责任配置基本未变，但保险金额有调整；2、为克服产品预定利率下调而导致产品费率增高的不利因素，增加了保单利差返还条款。
        投保人如在投保时未选择保单利差的给付方式，本公司按储存生息方式办理。 投保人可于本合同有效期内，以书面形式变更保单利差给付方式。本公司每年应向投保人书面通知保单利差的有关资料。
        银行二年定期储蓄存款利率：是指按照人民银行规定，该保单年度中每月第一个营业日银行二年定期居民储蓄存款利率的算术平均值。期中现金价值=（期初现金价值+期末现金价值）/2；1、致客户的一封信（或借鉴**经理的家庭保单清单）；2、家庭保障规划检视表；3、告客户书（自行设计）；4、计划书；5、电子投保单；6、付费类；非付费类；银行自动转账授权书；7、客户联系单（未遇客户时使用）。