保全与理赔操作实务
（讲师介绍）
上完课后，希望您能……
了解保全的相关规则
了解理赔的相关规则
熟知各项保全项目的具体操作
团体理赔规则及实务宣导
团体保全规则及实务宣导
目   录
一、团体保全意义


二、团体保全作业流程


三、团体保全项目及实务操作


四、重点保全项目解析
团体保全
一、团体保全意义
对客户:办理保全满足客户不断变化的需求，维持契约的持续有效


对公司:降低责任风险，凭借良好的保全服务支持能力，得到监管机构和社会的
           广泛好评与认可，提升公司品牌和形象。


对业务员:为了维护已生效保险合同的持续有效而进行的一系列服务项 
            目。在服务中与客户多次接触，建立深厚感情，保障续期 
            工作顺利开展，获得更多客户转介绍。
二、团体保全作业流程
三、团体保全项目及实务操作
团体保全项目介绍
保全申请书实务操作
    
投保单位信息变更（单位名称、单位地址、邮编、联系人、联系人电话等）
被保险人基本信息变更(姓名、身份证号、职业类别等）
增加被保险人
减少被保险人
换人变更
保险合同的解除
保险合同的补发
特别约定及备注信息变更
建工险延期
续期缴费
满期领取
团体保全项目介绍
 保全申请书实务操作


 保全应备资料审核规则
 申请书填写审核规则
 人名清单填写审核规则
 申请信息审核规则


保全应备资料审核规则
专员收集申请资料时，应认真审核申请人的资格、应备文件及相关材料；审核申请材料是否齐备，审查内容填写的完整性和准确性，核对涉及的签名及签章的准确性。


在办理可能对客户权益产生重大影响的事项时，如撤保、退保等操作前，须事先详细讲解，避免双方因理解上的分歧而产生的纠纷。


申请书填写审核规则
保全申请应使用公司统一的团体保全业务申请书。


申请书应由具有申请资格的主体或其委托人填写，并在签名栏亲笔签名或盖章。


保全申请书应使用黑色、蓝黑色水笔或签字笔填写，内容完整、真实、字迹清晰。


保全申请书应避免涂改、刮痕等，如有涂改，应在涂改处加盖投保单位公章或申请资格人签字确认。如涂改超过3处，需重新填写保全申请书；其中投保单位名称、保单号码、申请日期、签名、被保险人姓名、身份证号处不允许涂改，否则必须重新填写。
申请书填写审核规则
保全业务申请书及清单应盖单位公章，所盖印章应清晰可辨且与投保单上留存印鉴一致（已变更的，应与档案中留存的变更申请书上印鉴一致）。


身份证、临时身份证、户口本（未成年人）、军官证、警官证、港澳通行证、护照、户籍证明等为我公司认可的有效的身份证明文件。


如客户提供的是第二代身份证，复印件必须包含第二代身份证正反方面的内容，使用黑白复印；并保持原大小，不允许放大或缩小，重叠复印。