合规执业，远离违规

新单签约

交费方式

保费收取

收付费

续期服务

单证领用核销

单证宣传品印制

单证材料

自律合规

 

基于业务流程进行分类

   新版规定按照业务服务流程，将违规行为分为五大类，49条；进一步细化了对违规行为的描述。

 

完善处理的方式和程序

   综合使用记分、扣款和延缓晋升的处理手段；

   规范复核与复议的处理程序

  

违规类型

新单签约

 

“假借公司电话营销中心名义电话约访客户，或联系拜访客户方式不当，被准客户、客户投诉经调查属实性质恶劣的”等13条

收付费

“违反公司规定，未按时回缴到期或作废单证、使用停用作废单证、遗失重要单证未及时采取措施造成公司损失的”等3条

单证材料

“隐瞒、伪造或提供虚假个人重要资料、保证人信息”等12条

“违反公司代理人合同授权，超权限收取客户保险费的”等3条

续期服务

“未经客户授权，代为办理保全、退保、理赔、满期给付、红利领取、保单借款、保单变更等手续”等6条

自律合规

直接扣除12分并予解约处理的违规行为，共17种。

违规类型之 禁止行为

新单签约环节

保险营销员本人进行代签名

保险营销员代替客户体检或与客户串通、隐瞒客户安排他人顶替体检的

明知客户安排他人顶替体检，却未告知公司的

修改或伪造客户体检结果的

 

收付费环节

违反公司代理人合同授权，超权限收取客户保险费的

截留挪用造成公司损失及客户保单失效

接受客户委托代缴保险费，代领保险金、退保金行为

滞留保险费、保险金、退保金

 

续期服务环节

未经客户授权，代为办理保全、退保、理赔、满期给付、红利领取、保单借款、保单变更等手续

保险营销员伪造客户信息或未经客户许可私自利用客户证件申请银行存折等（银行卡）的

隐瞒已出险事实，试图以“倒签单”等方式骗取保险金

滞留客户理赔款、满期金等款项的

单证材料类

自律合规类

私自印制或伪造保险合同等业务单证、使用外购收据、文件资料、伪造公章

为其他同业公司、代理公司等代理保险业务、销售保险产品的

兼职从事与保险营销事项存在利益冲突的其他职业，如参与直销活动

与非法从事保险业务、保险中介业务的机构或个人发生保险业务往来，或销售地下保单的

直接参与或动员他人加入非法组织的

 

 

违规类型之 禁止行为