营销员常见咨询问题

新单回访专题

本期常见问题

本期热点问题

本期咨询问题

 

常见问题

 回执核销次日系统

 自动提取回访数据

 并进行回访。

周一至周日

9:30—12:30,

14:00—20:30

（法定假日有调整）

 不能，因为回执核

 销次日才会产生外

 呼回访数据。

常见问题

  同一客户姓名、性别、生日一致，且任务单处于待拨和

  未完成状态的，系统会自动进行归并，一次回访。

常见问题

1、登录天地通系统——“保单服务”——输入保单号码— 

     —外呼回访轨迹——回访描述。

     呼叫结果为“完成”，即回访成功。

2、每天9：00左右公司会向营销员发送前一天回访不成

     功短信。

热点问题

根据2012年3月27日下发的《关于进一步明确新单回执核销时间及首年佣金发放规则的通知》的要求，“销售人员在客户签收合同５个自然日内（含），须将保单回执送回公司进行核销，以保证公司在犹豫期内及时完成回访，从而达到监管要求。如未在规定时间内将保单回执送回公司并完成核销，将按《保险营销员违规行为处理规定》的相关规定予以记分处理。”

不成功新单的任务单会自动流转至支公司。对前一天已流转至支

 公司，但支公司未打开的新单任务单数据，客户服务管理中心会

 在每个工作日再次通过OA邮件发给各支公司。

 收到新单不成功数据时应该马上与客户沟通让其配合接听回访电

 话；若客户联系电话有变更，请通知内勤将更正后的电话追加进

 外呼系统拨打。

注意：务必提供投保人本人的联系电话。凡在回访中发现涉

          嫌提供虚假电话要求回访的，一律转销售督察核查。

热点问题

       1、支公司提交工作单申请；

2、投保人用保单中所留电话致电95519回访。

热点问题

同一电话拨打3次（空号错号1次，客户不配合回访的会在任务单上注明并直接流转支公司，协调员可看到拨打结果和备注内容），每次拨打会有一定的间隔时间。如果客户留了多个电话，每个电话拨打3次，如果3次拨打都不成功系统会自动流转任务单到支公司。支公司协调员可追加号码回来继续按上述规则拨打。若拨打总次数达到10次，则拨打1次不成功后就会流转支公司。

咨询问题

 保监会2010年第4号令《人身保险业务基本服务规定》

 第十五条规定：

“保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险

 新单业务进行回访，并及时记录回访情况”。

咨询问题

1、确认投保人和被保险人是否在投保文件上亲笔签名；

 2、确认投保人是否清楚犹豫期权利；

3、确认投保人是否了解分红收益的不确定性（分红型产品）；

4、确认投保人是否清楚费用扣除情况（万能型产品）；

5、确认投保人是否了解保单账户价值计算方法（万能型产品）；

6、确认投保人是否了解保险责任和责任免除；

7、确认投保人是否了解退保可能产生的损失；

8、确认投保人是否清楚填写的转账授权账号等。