续期收费流程及业管知识培训
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 续期收费流程
目录
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 业管岗位职责
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 人、业管重点工作沟通
3
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续期收费流程-1
3
续期收费流程-2
应交日前
进入交费期
效力中止
效力终止
收费
未交费通知（短信）
转账成功通知（短信）
信函 清单
退费、余额领取等
达成率统计
分单
清单
信函
短信
提前缴费
保全复效
特殊复效
信函
短信
保单状态回退
应交日
前50天
应交日
应交日后
第60天
中止时间
满两年
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应交日前
进入交费期
效力中止
效力终止
收费
未交费通知（短信）
转账成功通知（短信）
信函 清单
退费、余额领取等
达成率统计
分单
清单
信函
短信
提前缴费
保全复效
特殊复效
信函
短信
保单状态回退
应交日
前50天
应交日
应交日后
第60天
中止时间
满两年
 
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   续期收费流程-分单-1
步骤：1
Diagram
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每月10日分公司进行系统分单
机构续期管理岗调取应收清单进行保单分配后上报分公司进行系统一般调整
 
根据系统模板分公司进行统一调配后，机构核实无误，下发清单进行应收前回访
 
Diagram
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步骤：3
步骤：2
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续期收费流程-分单-2
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1.参与分单的保单需处于有效或者效力中止状态，如果保单处于效力终止状态，则不参与运营分单。
2.分单日期晚于应交日15天以上的，不计入个人当月进度指标考核范围，如果分单日期晚于应交日40天以上的，不计入个人宽限期末指标考核范围。

1.银保趸交不参与分单；

2.迁移保单在迁入地参与收费件分单

3.进入交费期的保费原则上不分单

1.每月14日前必须完成清单的分配和下发
2.纸质版本的交接清单必须按月进行归档
 
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续期收费流程-续期信函
年度交费
对账单
保单年度报告
年交保单续期转账对账单
保单效力通知函
三合一信函，包含周年日保单的续期交费提醒（不包含月交保单）、分红报告、生存金账户信息。寄发时间是每个月20号左右，寄发范围是周年日在下月的规定保单

只针对年交保单寄发，内容是近20-30天内续期转账成功记录。寄发时间是每月20日左右
只针对月交保单寄发，内容是上一个自然年度续期转账、现金交费成功记录。寄发时间是每个自然年度首月
针对所有发生了效力中止（保单失效）、中止后终止（保单永久失效）变化的保单寄发的一种信函，寄发时间为每月20日左右
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续期收费流程-续期信函
 
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应交日前
进入交费期
效力中止
效力终止
收费
未交费通知（短信）
转账成功通知（短信）
信函 清单
退费、余额领取等
达成率统计
分单
清单
信函
短信
提前缴费
保全复效
特殊复效
信函
短信
保单状态回退
应交日
前50天
应交日
应交日后
第60天
中止时间
满两年
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续期收费流程-续期收费规则
转账日期计算：上一次转账日期加上对应的转账间隔，所得结果是下次转账日期。应交日当日、宽限期最后一天默认固定转账日
二
顺延原则：转账日如遇节假日，则顺延至上班后的第一个工作日；宽限期最后一天在长假日的未收件，建议在假日前收取现金
三
    自动转账期间：应交日当日至宽限期最后一天
    当日，且仅限于续期交费方式为转账的保单
 一
 
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续期收费流程-未交保费短信提醒
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续期收费流程-实收保费回退
根据客户将已经实收的续期保费逐期回退给客户
仅限于处理因公司原因而造成的误收费
签报，报总部操作；转账退费由机构财务自动置盘
现金退费需机构续期业管岗打印退费通知书后协助
客户到财务领取保费
转账、现金
1.总部在系统中操作退费后，机构须及时进行保费回退
2.对于由于外勤原因导致的退费，提交签报须提供对外勤处罚通知
3.对于由于外勤原因导致的退费，须进行佣金回算后才能操作退费
4.机构上报实收签报申请，除系统原因外的，扣除机构质效评估
体系得分20分/次

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 续期收费流程
目录
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 业管岗位职责
2
人、业管重点工作沟通
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   业管岗位职责-1
 岗位职责
    岗位职责
问题件的收集、处理、上报和追踪；
信函和清单的打印，回退保单的审核、处理和归档
 
负责保全专员的收费区域及督导单位的规划，无人服务件的检查与调整
转账抽档时间安排、设置及公布，转账回销结果追踪及相关问题处理
负责保全专员预约服务件和回访问题件的分配、追踪、处理
职责
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 业管岗位职责-2
日常
日常
4.退信回执处理
机构每月16日至20日在系统中抽取退信清单，并打印退信回执按照保单所属渠道交接给相应的代理人处理
1.信函打印
根据渠道服务人员、客户申请及转办工单要求的补打需求对信函进行补印，建议记录清单备案待查，

       3.特殊客户维护
受理特殊客户维护需求，填写《短信信函特殊客户维护申请确认书》后在系统中进行保单信函或短信锁定或解锁操作
2.清单打印
每月10日至15日在系统中提取下月应收清单进行发放，每月1日至5日提取宽限期内应收未收清单进行发放，打印纸质版

日常
日常
 
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 业管岗位职责-3
系统问题
余额退费
保单退费及特殊复效
归档
涉及系统问题的需上报问题管理系统请后台IT查询解决；包括清单、报表数据错误、转账情况不正常、分单操作或结果错误等
涉及余额退费需收齐材料后在核心系统中上报，登录域仅能选择三级机构，上报项目经分公司及总公司两级审批后由机构财务统一批次处理
涉及保单状态回退、实收保费回退情况，需按规定上报、审核、收集材料等
保单实收退费、状态回退、余额退费在处理完毕后，需根据档案归档要求进行整理，排序后归档，二级机构需每月对下辖机构进行内审
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 续期收费流程
目录
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 业管岗位职责
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人、业管重点工作沟通
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重点工作沟通-退信
退信回执处理
处理方式：
1.客户拨打95510进行变更
2.保全专员通过录音电话与投保人联系，确认身份后，如投保人提出联系地址或电话变更申请，保全专员可直接申请
申请书填写注意事项：
1.填写《保全变更申请书》（非核保类）
2.投保人资料变更项，申请类型选择“电话申请”
3.代办保全专员需在申请书代办人处签名
4.在备注栏中备注“保全员转办 
 

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  重点工作沟通
 
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重点工作沟通-人员招募
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重点工作沟通-人员招募
 
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重点工作沟通-人员招募
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重点工作沟通-人员招募
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重点工作沟通-人员招募
 
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重点工作沟通-人员招募
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重点工作沟通-人员招募
节点：
1、三级以下保全专员入离职、三级以上保全专员离职：分公司续期人管岗—分公司保费部/运营管理部负责人—分公司人力资源部负责人—分公司保费部/运营部分管领导 — 运营中心续期人管岗（任帅）—运营中心续期人管业管处负责人（陈宇）—运营中心续期负责人（范文平）—信息中心（张道锦、徐进）—抄送运营中心续期人管岗；
2、三级以上保全专员入职：分公司续期人管岗—分公司保费部/运营管理部负责人—分公司人力资源部负责人—分公司保费部/运营部分管领导 — 运营中心续期人管岗（任帅）—运营中心续期人管业管处负责人（陈宇）—运营中心续期负责人（范文平）—运营中心负责人（闫桉）—寿险总部人力资源部—信息中心（张道锦、徐进）—抄送运营中心续期人管岗；
3、中心支公司上报录用及离职审批时，需在上述流程前加入中心支公司保费部/运营部负责人、综合管理部负责人及中心支公司负责人等审批过程。
4.签订劳动合同专员的离职签报，流程不需设置闫总（运营中心负责人）
 
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重点工作沟通-其他
路径：事项审批-新建-寿险日常办公-运营中心-保全专员人员管理审批申请表—选择
每月月底最后一天以邮件形式上报分公司续期管理岗
进行薪资系统录入
 离职
路径：公文审批-新建-签报-选择
见习期满后次月1日提交转正申请，资料：审批表、测试试卷、代理资格证件【有效】、数据核定审批表、职级核定审批表（与离职路径相同）
☆所有签报全部导成一个PDF后上报，信息要求清晰，资料齐全
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Thank you
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