举例
  2011年1月生效的10件期交保单，每件年交保费3,000元
情形：从2012年1月(应缴月)截止2012年2月29日（宽限期第一月）,共缴 7 件 保费21,000
宽一保费达成率(2012年2月)    =  21,000   ÷   3,0000      =  70% 
宽一件数达成率(2012年2月)    =       7       ÷       10        =  70%  
宽一综合达成率(2012年2月)    =  ( 70%+70%) ÷   2        =   70%

清单下发
应缴月上月15日晚产生应收数据和保单分配
3个工作日内做好保单分配调整
两种清单
    1.下发清单（在职单）
    2.应收清单（专员使用）
应缴日前收费提醒
寄发缴费提醒函（总公司统一寄发）
100%应缴前电话回访
应缴日当天短信提醒（总公司统一发送）
重点关注大额保单，在职保单

保单应缴期间
在保单缴费期内加强客户催缴，协助客户完成缴费事项。
1.转账频次及银行回盘时效问题
2.未收件追踪（地址件、困难件、大额件）
3.在职单督导（营销早会、续期利益测算、营销员评级）
对于转账成功的保单：
1.寄送客户对账单或发票
2.电话通知客户转账成功
3.转账成功短信提醒（成功次日）
对于转账不成功的保单：
1.查明未成功原因；
2.再次提醒客户交费；
3.首次转账回盘1天后，转帐未成功的客户将收到短信提醒；
4.超过应缴日40天仍未缴费保单，将短信提醒客户；

应缴月后仍未缴费：
100%上门拜访
填写《客户服务登记卡》或《无法联系客户登记表》
保单停效后：
在保单停效十个工作日之内，寄送《保单停效通知函》
在宽末结束后，提取停效及万能险缓缴保单明细，汇总未收原因及客户服务登记卡。
保单停效即将满两年的前一个月
寄送《保单即将永久停效通知函》
续收外勤应对尚未永久停效客户进行动态追踪，促其复效

每月15 日，系统以批处理方式万能险保单进行抽档。
总公司统一寄发《续期交费提醒函》。
应缴月内对万能险保单进行收费操作。
交费成功后，寄送续保成功对账单或发票。
应缴月后仍未缴费的客户，需要服务专员上门拜访客户，填写客户服务登记卡。
超过宽限期60天仍未缴费保单，万能险保单进入缓缴状态
当账户价值不足，寄送《保险合同账户价值不足提醒函》，仍不缴费的客户保单进入停效状态，寄送《保单停效提醒函》