第一条 为了确保保单资源的合理分配，明确各渠道服务的保单范围，切实保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，防范公司收付费环节中的资金风险，特制定续期管理办法。

第二条  保单分单原则

（一）保单分单原则中名词定义如下：

1、在职单：保单的招揽人在职所对应的保单。

2、孤儿单：指招揽人已经离职所对应的保单。

（二）各渠道所服务的保单范围

1、营销员渠道

营销员招揽的在职单（包括长期险和短期险）的保单服务。

2、保全员渠道

（1）保全员管理

保全员由分公司和中支保费部共同管理。

（2）收费保全员

1）保全员招揽的在职单的保单服务。

2）个险保单按区域分配给保全专员。

（3）督导保全员

营销员的在职单，按营业单位匹配督导保全员。

第三条 保单服务原则

（一）续期客户提醒的原则

续期收费中，公司为客户提供的交费提醒方式有：信函提醒、短信提醒及人工提醒三种方式。为确保客户宽限期内及时交费，公司安排服务人员主动提醒客户交费。人工提醒的要求如下：

1、分公司保费部内勤每月下发工作清单给服务人员；

2、保单服务人员应主动提醒客户交费，对于未收件在保单收费期内至少联系一次客户，避免因无人提醒造成保单停效、自垫或缓交；

3、对于保单服务人员人工提醒不到位，导致客户保单停效、自垫或缓交，引起客户投诉的，经客户服务部认定为有效投诉，按相应品质管理规定予以处理；

4、服务人员在与客户接触中须主动核对客户资料，及时更新和补充客户手机号码、修订客户的通讯地址，使得客户能及时收到服务短信及信函。

（二）续期收费规则

为切实保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，防范公司收付费环节中的资金风险，根据保监会《关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知》（保监发〔2008〕97号）的相关要求公司实行零现金管理。

1、客户通过银行转账方式交费，应按如下规则执行：

（1）授权账户为银行结算账户的，账户户主仅限投保人、被保险人、投保人的直系亲属。

（2）相关人员须核对授权书中的账户信息是否符合授权账户的要求，如账户所属银行未实现户名校验，须提供账户复印件。

2、如客户自行交费，应按如下规则执行：（终端刷卡、电话银行、网上银行、手机银行交费）

（1）交费人仅限客户，严禁服务人员使用非客户银行卡以终端刷卡、电话银行、网上银行、手机银行方式交费。

（2）如客户通过终端刷卡交费，交费后公司为客户出具交易凭条；如客户通过电话银行、网上银行、手机银行交费，交费后公司为客户出具相关收款凭证。