前言2023年以来，我国经济发展回升向好态势持续巩固，保险行业持续回暖。据原中国银行保险监督委员会（下文简称“原银保监会”)及国家金融监督管理总局（下文简称“金融监管总局”)公布的保险业经营数据显示，2023年1-5月原保险保费收入合计2.6万亿元，同比增长10%。随着2023年第二季度金融监管总局的揭牌，我国金融监管迎来新局面。2023年6月8日金融监管总局党委书记、局长李云泽在第十四届陆家嘴论坛上的开幕辞及主题演讲中提出，金融监管总局将扛起新时代金融监管的职责使命，“全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，切实提升监管的前瞻性、精准性、有效性和协同性”。5月30日发布的《国家金融监督管理总局中国人民银行中国证券监督管理委员会关于金融消费者反映事项办理工作安排的公告》〔2023年第1号]，即金融监管总局揭牌后发布的第1号文件。

就切实保护金融消费者合法权益,重新明确了金融消费者投诉维权渠道保持不变，并要求各金融机构切实履行自身责任,反映出金融监管部门维护金融消费者合法权益、监督金融机构严格依法合规经营的决心。为了协助保险机构有效规避合规风险带来的损失，普华永道持续收集整理监管机构公布的行政处罚数据,对其进行多维度的分析总结，并收集梳理了2023年二季度出台的相关监管政策,希望能够帮助保险机构厘清合规风险管理的重点，更有效地规划与开展下半年的内控合规工作。杨丰禹金融行业风控及合规服务主管合伙人从总体来看。2023年二季度原银保监会、金融监管总局及其派出机构共公布594张监管处罚的罚单，罚单总金额为7,627万元。罚单数量及罚款金额同比上升、环比下降。从同比趋势来看,2023年二季度罚单数量同比上升约9%。

罚单金额同比上升约42%。从环比趋势来看，2023年二季度罚单数量环比下降约16%，罚单金额环比下降约9%。从总体来看。2023年二季度原银保监会、金融监管总局及其派出机构共公布的594张监管罚单中，罚单总金额为7,627万元,其中个人罚款占罚款总额的21%，公司罚款占罚款总额的79%。从同比角度来看，个人罚款金额和机构罚款金额均呈上升趋势，从环比角度来看，机构罚款金额呈下降趋势，个人罚款金额呈上升趋势。从同比趋势来看。与2022年二季度相比，2023年二季度监管对机构开出的罚款金额增长39%;对个人的罚款金额增长53%。从环比趋势来看。

与2023年一季度相比，2023年二季度从环比角度来看，机构罚款金额呈下降趋势，个人罚款金额呈上升趋势。机构罚款金额环比下降了12%，个人罚款环比增长了8%。结合监管发文及监管措施的动向可以看出，监管持续加强落实对违规人员的问责、追责。从总体来看。2023年二季度，财产险、人身险、中介机构的罚款金额和罚单数量从同比来看均呈上升趋势。从环比来看，人身险的罚款金额和罚款数量较稳定，财产险的罚款金额和罚单数量均呈下降趋势，中介机构的罚款数量呈下降趋势，罚款金额较稳定。财产险的罚款金额仍位居第一，而人身险的罚款数量位居第一。

从同比趋势来看，财产险罚款金额同比增长25%,人身险的罚款金额同比增长了44%，中介机构的罚款金额同比增长了55%。按环比趋势来看，财产险的罚单数量环比下降了约33%，罚款金额环比下降了约20%。人身险的罚单数量环比上升了约5%，罚款金额环比下降了约4%。中介机构的罚单数量环比下降了约29%，罚款金额环比上升了约6%。