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理财型产品高额件沟通外延知识的核心技术31页.pptx

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长期以来中国货币超发严重统计局:2016年年末广义货币供应量M2余额155万亿。2017年02月28日11:21中国新闻网中新网2月28日电据国家统计局网站消息,统计局今日发布《2016年国民经济和社会发展统计公报》。公报显示,2016年年末广义货币供应量(M2)余额155.0万亿元,比上年末增长11.3%;狭义货币供应量(M1)余额48.7万亿元,增长21.4%;流通中货币(M0)余额6.8万亿元,增长8.1%。

挤压社会存量资金,进入实体经济或进入消费领域,减少资金在虚拟经济中空转,提升资金使用效率,降低用钱成本;适度引爆短周期高收益理财产品的风险,为市场资金上一堂生动的风险教育课,从而引导社会公众正确认识金融产品收益与风险的正相关关系(有机会看到大量P2P、甚至银行理财产品违约案例);终结楼市单边上涨周期转而进入平稳阶段(允许局地一定程度跌幅),改变房价预期抑制炒房投资,尽量温和化解楼市积累的泡沫成分。

CRS(CommenReportingStandard),即“共同申报准则”,是用于指导参与司法管辖区定期对税法居民金融账户信息进行交换的准则。CRS规定了金融机构收集和报送外国税收居民个人和企业账户信息的相关要求和程序,对需要履行识别和申报信息义务的金融机构,需要申报的金融账户类别,金融机构需要履行的尽职调查提出了具体标准。中国版CRS出台,意味着中国税收居民的海内外账户更加透明化,通过海外账户避税的可能性进一步降低。(全世界已有101个国家加入到CRS体系中并继续扩大)

第一类:移民到国外的中国人;第二类:在海外有金融资产的中国人;第三类:在海外持有公司的中国人;第四类:在海外隐匿资产者(公职人员);第五类:已经设立海外家族信托的群体对应之策:高净值人群的“三条线”思维。1、财务黄线:在财富运行过程中的风险预判和风险管理风险指数:★★★应对之策:经济下行周期中,降低风险偏好,去杠杆,多元化资产配置。2、税务红线:区分财富的税收属性(应税or免税)风险指数:★★★★应对之策:关注两种税制走向。

1、针对个所税:工薪阶层积极利用个税递延养老保险试点政策高净值阶层利用学会慈善、信托、保险调整当下收入2、针对房产税:积极推进中,加速迹象,闲置资金加速离场派发调降房产配置比例,警觉房产税后的流动性枯竭3、针对遗赠税:提前过渡资产的形式,提前向免税资产转移,运用信托与大额分红保险产品的容量储备财富3、法务底线:基于人身关系风险点的提前安排风险指数:★★★★★应对之策:考量点a、债券债务关系;b、婚姻关系;c、继承人关系。

高净值人士不可不知的CRS具体要求:小组内相互检查表格六填写是否完整全体诵读沟通关键句活动理财型产品销售9项核心技能1、整体财富观;2、安全辅助线;3、理财险功用;4、微利七句话;5、标普平衡图;6、刚需解异议;7、富人税时代;8、去杠杆影响;9、CRS的影响……技能的DIY。


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