合理资产配置实现财富自由目的：认识到合理资产配置的重要性目标：了解资产配置的定义、目的及方法过程1课时要领：讲授、提问、互动、视频收获：掌握资产配置的相关知识PPP表u什么是家庭资产配置为什么做家庭资产配置怎么做家庭资产配置什么是家庭资产配置?家庭资产配置的定义?概念辨析第一部分智慧养老健康生活您持有以下哪些资产？美金证券基金活期存款增额终身寿股票黄金定期存款零钱通实业投资您持有以下哪些资产？美金证券基金活期存款增额终身寿股票黄金定期存款零钱通实业投资银行理财信托理财国债余额宝思考房产流动性资产一年期定期存款活期存款短期银行理财货币基金(余额宝、零钱通)盈利性资产股票证券基金实业投资投连险安全性资产黄金国债美元房产增额终身寿信托理财思考您是怎么管理和规划的？

家庭资产配置指基于投资者的特定目标将不同比例的资金投资于多种类型的资产上。客户需求鸡蛋“鸡蛋不要放到同一个篮子里”家庭资产配置指基于投资者的特定目标将不同比例的资金投资于多种类型的资产上。客户需求鸡蛋家庭资产配置的定义篮子大家来分析：讨论分析概念辨析之“资产配置”与“资产选择”?资产配置：指的是资金如何在各类资产中进行配置比如多少比例买股票多少比例买国债多少比例做活期存款；?资产选择指的是对某一类资产做选择比如买比亚迪的股票还是买格力的股票；资产配置是战略问题资产选择是战术问题资产配置比资产选择重要得多概念辨析之“资产配置”与“资产选择”?资产配置指的是资金如何在各类资产中进行配置比如多少比例买股多少比例买国债多少比例做活期存款；?

资产选择指的是对某一类资产做选择比如买比亚迪的股票还是买格力的股票；资产配置是战略问题资产选择是战术问题资产配置比资产选择重要得多概念辨析·“做投资决策重要的是要着眼于市场确定好投资类别。

而从长远看大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。加里·布林森全球资产组合配置之父为什么做家庭资产配置?资产配置三性原则?资产配置主要目的02第二部分智慧养老健康生活观看视频分析视频中的主角在资产配置上出现了什么问题？观看视频分析视频中的主角在资产配置上出现了什么盈利性长期持有难以变现安全性盈利不足无法跑赢通胀盈利性长期持有难以变现安全性盈利不足无法跑赢通胀资产配置的三性收益不稳无保障流动性分散风险资产配置的主要目的资产三性小结如何做家庭资产配置?资产配置的现状?配置方法三步走?保险在资产配置中的功用第三部分?中国家庭大类资产配置存在严重的重房市轻金融市场的现象；?中国家庭金融资产配置偏向存款等无风险金融资产股票等权益类风险资产配置较少；?风险金融资产参与率随年龄的增加而降低。

中国家庭资产配置的现状与其他国家对比情况基于财富目标开展资产配置1、盘点家庭资产结构2、分析风险承受能力3、填写一目了然表家庭资产配置“三步分析”查漏补缺提升收益第一步画“奔驰图”聊资产结构家庭资产配置方法第二步客户风险承受能力分析了解客户承受能力精准提出对策家庭资产配置方法常见资产配置方式近期利率/收益锁定利率的时间长短利率/收益走势收益确定性银行存款大额存单银行理财房黄美元年金&万能账户增额寿险 股票基金边聊边填提出优化建议第三步填“一目了然”表家庭资产配置方法投资连接险三年期定存三年五年期国债三年期大额存单房子金年金&增额寿长期资产：6-8年的生活费流动性短期资产：2年的生活费。