第一步：名单整理：常见面的朋友--5-10位；最信任的亲属--5-10位；关系不错的老同学--5-10位；共事过的老同事--5-10位第二步：电话邀约1、快速切题新人：XX姐，下午好呀，你现在说话方便不？情况1：客户回应“方便”我有一件很重要的事情，想要和你商量。这段时间我准备换一个工作，而你在我所认识的人中，是最见多识广、最有主见、对事情判断最准的，我第一时间想到你，就联系你了情况2：客户回应“不方便”好的，我有个要紧的事情和你商量。

你下午四点方便还是五点方便？2、赞美邀约新人：XX姐，我前几天参加了一个学习，学到了一句话，叫做“选择大于努力”你听说过吧？这句话挺有道理，我最近就面临一个选择，需要你能帮我指点迷津客户：什么事情新人：我在中国太平学习，想要尝试尝试新的职业，又担心自己做不好，正苦恼呢！公司策划了亲友会活动，XX后举办，我想邀请你到现场帮我见证，帮我判断这个行业值不值得选择第三步：递送邀请函新人：XX姐，感谢你的支持和信任，真是我生命中的贵人！

我尽快把邀请函给你送过去，你是今天下午有空还是晚上有空？（确定时间区间后，再确定准时见面时间，精确至小时）新人：好的，那我们就今天晚上20：00见面，是在你家对吗？（等客户回复）我一定准时准点到XX，期待和你的见面。晚上见！（无论客户定在哪里，再次强调时间、地点）第四步：现场讲解1、理念沟通重大疾病的发生率持续恶化，且年轻化趋势明显，尤其女性比男性上升趋势更明显。数据研究表明男性目前罹患重疾的平均年龄是55岁，女性罹患重疾的平均年龄54岁。

新冠后ARDS、心肌炎、脑膜炎、血栓/中风、缺血性心脏病、重症肺炎等疾病发生概率增加，重大疾病发生的风险大大增加。大病康复需要昂贵的医疗费，我们购买的百万医疗可以解决这部分费用。重疾之后的收入损失补偿缺口有多大？如果客户年轻时不幸罹患重疾，那么生存率会更高，尤其是女性。而年轻人距离退休还很远，未来收入损失的缺口更大。按照10年护理期来计算就需要100万左右的护理费。而我们的重疾险就是用来解决这部分费用。2、沟通医疗四大账户账户一：医疗费沟通逻辑：我们的医疗费用可以通过两种方式解决。一个是我们的社保，当然还有市民保。

但这些解决的是社保范围内的问题，那社保范围外的怎么办呢？我们是不是就要用商业保险来解决，您说对吧？比如说我们的百万医疗，就可以解决我们社保内外的各种费用。账户二：康复费沟通逻辑：解决了住院的费用，那出院后怎么办呢？比如咱们阳了之后，有没有算过花了多少钱？光买药、买体温计就花了不少吧。这个时候我们比的是免疫力，对我们的身体更好一点，买点海参鲍鱼、益生菌等保健品、营养品，又是一笔支出。这些营养费是没有地方报销的，都要我们自己花钱去解决，对吧？账户三：护理费沟通逻辑：如果前两个账户费用你觉得熟悉，那第三个账户往往容易被忽视。

您觉得现在什么工作比较吃香？（引导客户）对的，您看医院的护工，按小时计费；再比如月嫂，得提前预定，他们的工作是很吃香的。现在我们请个护工都不好请，而且家里就一个孩子，未来我们能靠孩子去护理我们吗？所以你看这个论小时计费的钱从哪儿来呀？没有地方给我们报销，就只能靠我们自己，而且这个护理的时间长度是不确定的。