专业化服务流保单整理操作手册，为什么要做保单整理                                                                                                                                                                                                                                                                      什么是保单整理，保单整理又称保单体检，是对客户的家庭关系、保单利益、保障权益等信息数据进行归并与分析，为客户提供整理家庭保单、分析保障缺口、挖掘保障需求的全面优质的家庭保单管理和咨询服务。对业务员的好处，是一种专业化的客户开拓方式是一套专业化的客户服务流程和服务步骤，是一个专业化的客户面谈逻辑及固定化面谈内容，更是一个专业化业务员的体现，客户保单目前现状不清楚，不知道大多数购买的是人情保单，不清楚保单基本情况。

客户不知道保单有生存金、分红、满期等领取未告知，失效家庭住址变动、银行账户发生移动未告知保险公司，逾期未缴纳保险费导致保单失效对客户的好处，解决客户保单存在的结构不合理、保额不足、险种责任不清晰、保单信息不完整等问题。让客户明白，买保险不是“一劳永逸”的事情。协助客户定期评估保障计划，完善保障体系。让客户明明白白买保单整理是一个必须学会并且融入整个服务流程，让保险销售变为服务化、每天都要使用的基本技能！

工具准备--A：保单收条：内容罗列客户所有保单的合同号、保险公司名称、投保时间等。目的是为了获得客户信任；B：保单收纳盒：自行购买。目的是重视并体现专业；客户筛选--工具：客户档案找出确定要拜访的客户、一般是购买过保险的客户（包括在同业购买的），所有购买过保险的客户都需要有人给他做保单整理服务，包括中高端客户、转介绍客户、孤儿单客户电话约访--目的是获取见面机会。

电话约访话术，您好！公司目前正在推出客户保单整理服务活动，要求我们每天对三位客户进行回访，做一个保单检视的服务，今天我已经做了2位，还差以为，你看我下午过去还是晚上过去，我们见一面，用几分钟的时间简单给您说一下！通过四问拿到客户全部保单--第一问，您每张保单的缴费时间、缴费账户清楚吗？通过询问交钱，引起客户注意，从服务入手，取得客户认可。

您真的非常有保险意识，意识很超前，在90年代，大家都不知道保险是什么的时候，您就买了一份最划算的保险，也是当时市面上最好的一款产品，真的非常羡慕您。但是你买了这么多保险，您知道每张保单应该几月几日缴费，并且在哪个银行账户划款吗？那您这个月、下个月有到了交费日的保单吗？保险合同是一份契约，如果错过交费日期，可能会导致合同失效，一旦失效，保障没有了不说还可能会造成一定损失。保单整理是通过一张简单的表格，可以清晰的查询到几月几号有哪几张保单交费，交多少钱以及在哪个银行账户里扣款？您要自己记会非常的麻烦，我这里有纸质的，也有电子的，您要是记不清楚，打开手机一看就知道了。我给您做保单整理，就是为了让您清晰的知道您所有保单的交费时间及在哪个银行账户划款，您看我帮您做这个保单整理，可以吗？

    客户不同意做，进行第二问。通过四问拿到客户全部保单--第二问，您知道您的保单什么时候领钱以及可以领多少钱吗？通过询问领钱，触及客户利益，引起客户兴趣。问题目的，第二问话术，您真是一个有心人，能够清楚的记得每份保单的缴费时间和账户，很少有客户能够做到您这一点。您看您给孩子购买了教育保险、给自己购买了养老保险，孩子读书的时候就能领到一笔钱。教育金也减少了您在孩子读书时的负担，您知道这份教育金是从孩子15岁开始领钱，还是18岁开始领钱吗？您知道15岁可以领多少教育金吗？18岁可以领多教育金？够不够孩子学习的费用？