借助保单体检，高效线上成交，进入保险行业一年后，我盘点了一下自己的成绩单：入职11个月，累计成交保单16件，标保26.7万，累计成交客户18位，虽然业绩只是一般水平，但其实平均到每周每天的工作，我的工作时间其实是很少的，每天也就不超过3个小时，大部分都是线上经营。如果你和我一样，平时没太多机会与时间去拜访客户，可以看看我的工作方式。“如果我们个人的性格特质、职业背景与所选择职业的工作模式高度匹配，我们又能在没有太大压力下把本职工作做到一流，那这样的职业生涯就最容易成功，这样的职业生涯也最让人幸福。”工作模式设计，微信谈保险，模式：微信谈保险，我的客户大都在40岁左右，这个年龄段的人正是家庭的顶梁柱与公司的中坚力量，他们非常忙，平时有闲暇也只想和家人在一起，不太抽得出时间与我见面。设计工作模式+流程。

“图片+表格+语音”沟通●  一方面能够在不打扰客户的情况下，给客户发送有效信息，客户可以选择在有空时随时查看；而且因为资料留存在手机上，客户也能反复了解；●  另一方面也方便我固定与客户谈保险的版本和流程，让工作更简洁，更高效。两张表格，客户保障汇总明细表与客户保单设计表，能让客户清晰地了解自己的保障缺口，一张图，一张图为客户保险配置结构图，能让客户清晰了解保险配置原则。《保障汇总明细表》能够展现客户的保障缺口，是我们进行后续所有环节的前提与基础，不可或缺。现在，很多公司都可以自动为客户进行保单整理。但我在使用公司系统时，发现大部分客户往往会在多家保险公司购买保险产品。

因为市场上保险产品繁多，我无法详细了解所有保险产品的保险责任。客户保单设计表对客户的保单进行整理后，就可以根据保障缺口，制作加保建议表了。我的《保单设计表》思路是这样的：根据不同的险种分类，如重疾、养老、医疗等，为每个险种匹配2-3个保险产品，形成分类产品列表。表中会将各个保险产品的交费期限、保费、保险责任、产品特点等重点信息罗列出来。然后再给出自己的专业意见，制作汇总表，列明我所推荐产品的相关信息，让客户能一目了然。客户保单设计表，客户保单配置结构图。

我会用两种颜色来展现这张图，已有保障用红色标注，建议加保的保障用黑色示明，让客户清晰了解自己已有的保障与险种缺口。注意通过思维导图的方式展现。“微信谈保险”的流程---准备工作，文字稿的准备，因为与客户在微信上沟通的模式是“图片+表格+语音”，为了确保语音质量，做到表达干净、准确、流畅，我会提前写好语音口水稿，也就是写好“线上沟通脚本”，再依据这个脚本与客户沟通。

沟通内容就是这三张图。每一张图表发送后，就穿插我的语音讲解。这个语音按口水稿念一段，但要念得自然一点，尽量模仿聊天口气。“微信谈保险”的流程---准备工作沟通前的准备，沟通前，一定要和客户提前说明，“不要打断我，我讲完后，您有问题再聊”。这个事先说明能保障后续沟通不跑偏。在完成全部的“2表+1图”的语音讲解后，再和客户进行互动。“微信谈保险”的流程---准备工作。