万一保险网,保险资料下载

您现在的位置是:万一网 > 保险培训 > 新人培训资料

千万别让家庭保单年检这件事暴露了你的业务水平20页.pptx

  • 更新时间:2021-11-26
  • 资料大小:2.72MB
  • 资料性质:授权资料
  • 下载次数:110 次
详情请看会员类别或者付款方式
    
内容页右侧
资料部分文字内容:

QQ截图20211126103842.jpg

随着保险的普及,人们的保险观念逐渐加强, 越来越多的人开始为自己为家庭购买保险。

但普遍存在的问题是,客户常常不记得,甚至不知道自己购买了什么保险,对于自身的保障缺口也一无所知。而我们作为专业的保险从业人员,应该帮助客户厘清这些保单,这样不仅客户可以明晰自己的权益。我们也能像医生一样对症下药,为他们做加保规划。 在为客户做家庭保单年检之前,首先要得到客户的同意对于老客户,我们可以这样向客户发出保单年检的邀约:

“我们公司最近举办了一次活动,为客户进行家庭保单年检服务,如果错过了这次机会,不知道什么时候才会轮到您了。”而对于新客户,可以问他们一些关于已购买保单的问题,比如买的是什么险种、每年缴费多少、拥有哪些权益等。客户常常一问三不知,而这时,我们要向他们说道:“我们一定要了解自己的保单,否则在发生风险时都不知道自己有哪些权益。

如果客户推脱没空,还可以对他们说:“虽然您没空,但我实在不想让您错过这样的服务机会,所以破例一次,为您提供上门服务。”因为是破例,客户觉得备受重视, 往往不会再拒绝。家庭保单整理这一方面是我的强项,我可以为您免费提供一次家庭保单年检服 务,让您对自己的保单一目了然。”这时客户也大多会接受。教会客户看懂保单在为客户进行家庭保单年检时,我们要做的第一件事就是帮助客户看懂自己的保单。可以事先准备好一支荧光笔与一支铅笔,在为客户整理保单时,边讲解边将重要的信息用荧光笔标注出来。例如投保人、被保险人、保险 额度、年缴保费、保障期限等。保险合同通常是厚厚的一本,所以可以重点将保险责任向客户解释清楚,并将重要信息同样用荧光笔标注出来。如果在这过程中有碰到模糊的数值,例如“保险金额的30%”等,那么我们可以直接算出来,并用铅笔标注在旁边,从而让客户更直观地了解自身的权益。制作“家庭保险存折”,让客户更全面地了解自己的保障情况。当为客户讲解完家庭保单以后,还可以为客户制作一本“家庭保险存折” ,这是用于帮助客户梳理整体保单的工具。保单与存折其实是一样的性质,人们可以拿着存折去银行取钱,而保单则是向保险公司“拿钱”。在这本“家庭保险存折”里,可以将客户及其家人所购买的所有险种分为人身风险保障账户、健康保障账户、养老金领取账户、长期投资理财账户等类别记录。并列明投保人、被保险人、险种、保单号、投保日、保额、年缴保费、缴费日期、缴费金额、缴费账号。这样一来,客户通过“家庭保险存折”就能清晰直观地知道自己都购买了哪些保险。此外,“家庭保险存折”还可以刺激客户的保险需求,当客户看到其他账户是空白的时候,就会从视觉上引起他们的危机感,让他们想将保障配齐。“家庭保险存折”应该一式两份,一份在客户手中,一份则由我们来保管。配置保单封套,帮助客户更好地保存保险合同一份保单往往陪伴客户一辈子,但在这个过程中,纸质的保险合同很容易发生破损。为此,在帮助客户进行家庭保单年检后,我们还可以再细心一点,为客户送上一个保单封套。封套要专门为客户定制,上面印有自己的姓名、电话。

这个精美的保单封套不仅能帮助客户更好地保存保险合同,也让客户查找时更方便。


您为本资料打几分?评价可得2积分。积分有什么用?请看这里
总体评价:
 
内容质量:
 
美观度:
 
用 户 名:
 您还未登录登录后才能评论
评论内容:
完善左边的评价,这会帮到更多的用户,我为人人,人人为我!

已输入0个字,评价五个字以上方可成功提交。50字以上优质评价可额外得10分
以下是对"千万别让家庭保单年检这件事暴露了你的业务水平20页.pptx"的评论
关于我们 | 广告合作 | 会员类别 | 积分制度 | 法律声明 | 常见问题 | 联系我们 | 付款方式

全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30  嘉兴轩越网络技术有限公司版权所有   法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师 
Copyright © 2008-2020 All Rights Reserved. 万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-1 增值电信业务经营许可证:浙B2-20160279

浙公网安备 33040202000161号