万一保险网,保险资料下载

您现在的位置是:万一网 > 险种分析 > 太平人寿资料

太平岁悦添富一般收入人群销售逻辑22页.pptx

  • 更新时间:2021-09-30
  • 资料大小:2.39MB
  • 资料性质:授权资料
  • 下载次数:150 次
详情请看会员类别或者付款方式
    
内容页右侧
资料部分文字内容:

QQ截图20210930094826.jpg

有两千万资产,却遭遇现金流危机,只要资产规模稍微缩小一点,就是我们中国家庭财富管理状况的真实写照。是时候好好规划一下家庭资产的分配方式了。去年,央行对3万户家庭做了一份资产负债调查报告,这份报告揭露了中国家庭最大的一个问题,那就是60%资产都押注在了房子上。在房价上涨周期里,大家在中国买房投资,看中的是未来三到五年翻倍的潜力,至于那2%都不到的租金,这点蚊子腿肉,大部分人是看不上的,不要也罢。

但一旦房子涨幅开始放缓,甚至因为流动性锁死,市场进入横盘时代,能带来看得见收入的,就只能靠租金了。最终,还是要回到房住不炒的状态,实体企业强大起来,老百姓手里才会真的有钱。如何合理配置家庭资产,图片来源:知乎,家庭财富的压舱石有了,其他的保障都跟上了吗?当房产不再成为资产增值的主流工具,我们的家庭配置是不是需要做些调整呢?第一步,先给家庭资产建立四个账户,专款专用。(1)现金账户,用于日常消费,尤其是三个月内需要使用到的资金,例如日用品、餐饮、交通、房租、房贷、车贷。这部分资金最大的要求是,流动性高,取用方便。(2)保障账户,就是为家庭重大意外兜底的账户,例如意外险、医疗险、重疾险、寿险等给人身安全做保障的险种。其实就是借用了保险的杠杆原理,以小博大。有一个双十定律,保险额度不超过家庭收入的10倍,家庭总保费不超过收入的10%。这样能够提供保障的情况下,不过分增加家庭的负担。(3)保本账户,为父母、自己准备的养老金,小孩的教育经费。这几样固定开销,有比较清晰的用钱时间点,而且不能亏钱,要用的时候就得拿出来,所以保本增值是基本红线,而且周期更长,做好十年长期积累的准备。(4)投资账户,这就是用来实现钱生钱的账户,除去家庭上述开销之后,可以拿来投资的资金。建议做好长期准备,至少三年以上。有一个风险衡量原则,那就是这部分钱即便是亏完,或者三年不挪用,也不影响家庭的日常生活和保障功能。有了这个原则兜底,投资账户就可以比前面三个账户激进一点,很多家庭都靠着这个账户改变命运,完成赛道升级。选好投资途径很重要,银行理财亏钱,信托爆雷,P2P团灭,投资者还能投资啥?我们从小受到的教育是,想要得到什么就得花时间去学习研究。不过,面对投资这件事,走走捷径似乎也不错。这10年间,老百姓的财富增长速度很快,投资行业野蛮生长,几年前,你可以随意炒股赚到钱,随便买个房子能涨价,投个P2P也能获取高利息。一切似乎是那么的简单粗暴且美好。只不过,日子总会恢复到正常秩序,薅羊毛久了,会变成割韭菜的。投资永远都需要动态的调整,唯有专业和不断学习才能把握更好的投资机会。捷径?都是坑。任何投资产品,都遵循三个原则:流动性、安全性、收益性。而一个成熟的投资理念,排序一定是 安全>流动>收益,其实从某种角度来说,流动性也是安全性的一部分。在这三者之间找到一个平衡,才有不错的结果。不得不说,你必须要知道的是,投资不是目的,是达到幸福的手段,那么做投资首先要区分开你要的收益是什么?是短期收益还是中长期收益?如果是为了获得短期收益,保险是做不到的;如果你问的是中长期收益,保险就可以做到。


您为本资料打几分?评价可得2积分。积分有什么用?请看这里
总体评价:
 
内容质量:
 
美观度:
 
用 户 名:
 您还未登录登录后才能评论
评论内容:
完善左边的评价,这会帮到更多的用户,我为人人,人人为我!

已输入0个字,评价五个字以上方可成功提交。50字以上优质评价可额外得10分
以下是对"太平岁悦添富一般收入人群销售逻辑22页.pptx"的评论
关于我们 | 广告合作 | 会员类别 | 积分制度 | 法律声明 | 常见问题 | 联系我们 | 付款方式

全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30  嘉兴轩越网络技术有限公司版权所有   法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师 
Copyright © 2008-2020 All Rights Reserved. 万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-1 增值电信业务经营许可证:浙B2-20160279

浙公网安备 33040202000161号