2021孤单训练营一面的目标APP，柜面保单查询、微回执、短险自动续保授权和终止、保单全额还 款、交费帐户变更和终止、非手机号的联系方式变更、红利 领取方式变更、保费垫交方式变更、理赔报案被保人：【业】首先，我们来看一下你的基本信息，因为当时孩子可能没有身份证号 码，而保监会要求成年的被保险人都需要提供完整的身份证号码，所以能不能麻烦你 补充信息，这关系到保单的权益，所以请你补充一下。联系地址：【业】我想问一下吴姐，现在的住址是你常用的住址吗？紧急联系人： 【业】您看，您的联系电话还是××吗？您的工作单位还是××吗？ 为 了便于为您提供长久的保单服务，我们需要完善保单紧急联系人，最好2位以上，比 如家庭成员。

那您填谁呢？2、核对保单信息：缴费帐户：【业】这份保单的生效日期是××年×月×日，每年的×月×日就是交费日期，这个××  银行的××账户没有变是吗？好的，那请问还有没有别的保单或者水电、物业等在上 面扣费呢？（收集其它保单信息） 。【业】请您在到期交费前确保账户内比保费××元稍多点的金额就行了。当然，到时 候**人寿 会发短信到您的手机上提醒您，还会发邮件给您，您留的邮箱地址是××，  我也会在到期交费前电话提醒您，三重提醒，以确保您的保单能持续有效。保单利益告知1、保险责任说明：【业】好，那基本信息的核对补充，我已经帮您做完了，今天过来我还想问一下关于您潇洒明天的这张保单的具体保险利益您清不清楚？2、受益人权益说明：【业】您这份保单有指定受益人吗？【客】有的/没有。

【业】身价金是留给你保单上载明的受益人来领取的，早期的寿险市场不是特别的 规范，而且我们的服务人员可能也不是特别专业，按照我们现在正常的逻辑思维来 考量的话，投保人本人作为身价金的受益人其实是没有意义，而且当时孩子小，你 可能不会考虑到问题，在孩子以后会毕业，成家立业。如果不指定的话，不能合理 进行家庭税务规划规划和债务隔离，就是她还是要按照遗产的继承顺序来继承的，  所以我个人建议您指定受益人。安装服务工具1、安装寿险APP：【业】吴姐，我们公司为了给客户提供更加高效便捷的服务，倡导无纸化的办公，专门开 发了**人寿 寿险APP手机服务功能，您拿着手机在家足不出户就能查询保单信息、办理 保全业务，比如说保单分红、万能账户收益的查询，电话等信息变更，受益人变更、保单 借款，理赔报案等等。

还能查询电子发票，特别安全方便。您看我帮您下载安装下吧！  注意：熟悉寿险APP，保全服务项目2、保单检视：【业】吴姐，您很有保险意识呢，为自己和家人投保了很多保险！其实保单很多都是长期 的，交费、领钱、到期什么的，管理起来挺不容易的，我这儿有个工具，可以送给您，用 来管理保单，非常好用（拿出《家庭保障需求检视表》），我帮您把保单信息填上去，回 去之后为您做一个专业的家庭保障分析，做好了我给您送过来，您看可以吧！有康悦的客户：【业】张姐，我整理您的保单信息时发现您的康悦百万医疗快到期了，这个产品特别好，我们公司的老客户都喜欢。

您可一定要续保啊！到快交费时，我提醒您。【客】 好的。没有康悦的客户：【业】张姐，我整理您的保单信息时发现您没有康悦百万医疗险。这是我们工作人员的失职了。因为我们每个老客 户都有的。您看，这是康悦医疗介绍：康悦是一份帮你省钱的超级E保，补充社保，拥有社保+康悦，基本可以实现 看病不花钱，价格优惠，一般几百块钱，有605万保障，年交保费低，保障杠杆比高。我帮您激活一张，这样您的 健康保障会更全面。