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随着经济的发展和市场环境的变化，中国居民的资产配置正在经历从“房产时代”到“金融时代”的转变。本文将探讨这一转变背后的逻辑，分析资产配置策略，并提供保险金信托等金融工具的应用建议。从“房产时代”到“金融时代”过去十几年，...
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01 长寿时代下的资产配置在长寿时代下，如何合理配置资产以应对未来的不确定性，成为每个家庭和个人都需面对的重要课题。增额终身寿险以其独特的优势，在众多理财产品中脱颖而出，成为资产配置的重要选择。然而，随着预定利率的下调，...
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在当前经济环境下，家庭财富管理面临着前所未有的挑战。传统的金融工具，如银行存款、国债、理财产品等，正经历着利率下降、安全性降低、流动性减弱等问题。在这样的背景下，分红型保险产品以其独特的优势，重新成为家庭财富管理的重要工...
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在当前低利率时代背景下，家庭财务规划面临着诸多挑战。分红险作为一种兼具保障和投资属性的保险产品，在这一时期显示出其独特的优势。本文将详细介绍分红险的基础知识，并探讨其在家庭财务规划中的作用。一、分红险的基本概念分红险是指...
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在低利率时代背景下，家庭财务规划面临着前所未有的挑战。如何在确保资金安全的同时，实现资产的保值增值，成为每个家庭都需要考虑的问题。本文将探讨保险在家庭理财中的作用，以及如何利用保险工具进行有效的家庭财务规划。一、投资与理...
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“三四六理财法”做财富规划逻辑理念在个人和家庭的财富管理中，一个科学合理的理财规划是至关重要的。“三四六理财法”作为一种高效的理财规划方法，根据个人所处的不同生命周期、家庭阶段和收入水平，提供了一套系统的理财指导方案。本...
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分红险运作原理分红险是一种结合了保险保障和投资收益的保险产品。它允许保险公司将部分可分配盈余以红利的形式分配给保单持有人。分红险的运作基于以下几个核心原理：保证利益：保险公司承诺给保单持有人的基本保障，如死亡保险金。非保...
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在2024年全球资产管理报告中，我们深入探讨了人工智能（AI）技术如何成为资产管理行业下一轮转型浪潮的关键驱动力。报告指出，投资者越来越倾向于选择被动管理型基金或低费率产品，这使得资产管理机构面临前所未有的竞争压力。为了...
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在2024年的安永全球财富管理行业报告中，我们深入探讨了如何在当前充满挑战和机遇的财富管理行业中表现出色。报告的核心观点是，尽管市场环境不断变化，但财富管理公司的成功关键在于坚持其核心价值主张，并采取有针对性的战略来应对...
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迎接分红时代，见证转型历史在当前的经济环境下，分红型保险产品成为了投资者关注的焦点。分红险以其独特的“固收+”收益模式，为投资者提供了一种稳健的投资选择。本文将详细介绍分红险的知识，包括其保障、收益模式、灵活性以及监管保...
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稳稳的幸福到底是靠天还是靠己，从可控的角度看，还是自己更靠谱。在现代社会，人们越来越重视个人和家庭的财富管理，以应对不断变化的经济环境和未来可能出现的各种挑战。2022年，我们见证了财富管理进入新时代的重要拐点，俄乌冲突...
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利率下行趋势下，分红险将成为主流在内地保险市场上过去的光辉岁月中，以高预定利率为代表的增额寿险和年金险产品，成为各大保司销售的主力军，这类产品，虽然快速返本，可以长期锁定利率，但是对于保险公司来说长期利差损风险很高，早期...
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最低保证利率2%的万能型保险产品，最晚销售到9月30日，即最后的销售窗口期仅剩30天。万能险的资金规模越来越大，是否还有那么多优质资产可支撑？万能险主要投资策略：万能险账户主要投资于国家法律法规规定的固定收益投资品种和权...
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2024年全球多个地区的选举换届或为，经贸、地缘等方面带来较大的不确定性。美国联邦储备委员会主席鲍威尔2024年8月23日在怀俄明州举行的杰克逊霍尔全球央行年度经济政策研讨会上表示，美联储降息时机已到。人民币汇率贬值压力...
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股市指数 降，基金规模 降，上半年住户存款总额147万亿，全国人均10.44万元！老百姓为了安全，纷纷把钱存进银行利率一 直 在 降。但是，经济不断下行，居民增储减债，政府刺激市场，降低存款利率，2023年回看：5轮连降...
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9月1日起，保险正式进入2时代。普通型保险产品预定利率2.5%。本轮预定利率下降最敏感、最直观受影响的就是普通型储蓄类产品，大家都在观望，2.5%是否还有优势？2.5%是否还有需求？哪一类产品更容易破局？看优势：未来2....
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九月，更是年金险的主场，非同凡响！看公司—战略堡垒，所向披靡。看技术—技能娴熟，无缝衔接。同业开门红以3年短期年金为主，后期主推增额终身寿和中期年金。产品切换之后，产品策略调整需要一定周期。年金险是我们最擅长的产品，曾创...
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2024年财富展望报告一、市场估值重置背景下的布局在市场估值经历重置的背景下，投资者需要重新审视资产配置，寻找新的增长点和投资机会。本报告将探讨如何借势布局，以实现资产的稳健增长。二、稳中求进的策略面对市场的不确定性，我...
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财富管理，在中国正在迎来快速发展的浪潮。中国人均 GDP 突破 1万美元之后，居民手里的余钱也在不断积累，而这些资金成为财富管理行业的源头和活水。历史上，财富管理似乎是一门专门给富裕阶层服务的生意。通常人们听到财富管理，...
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2023年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年。面对异常复杂的国际环境和艰巨繁重的改革发展稳定任务，在以**同志为核心的党中央坚强领导下，各地区全面贯彻落实党的二十大精神，按照党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进工作总基调...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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