2018年通过对客户经营模式的不断探索、实践，确定了客户经营模式，全流程以线上传播海量获客，SAT模式高频粘客，圈子经营持续养客，最终以大量线下活动场景切入，实现个险转化，助力队伍提收。在新的客户经营模式下，2018年E化、主拓均获得较大突破，总体获客量427万，实现全年人均7人的获客目标。其中平台获客84万人均17个，旺财一元第二，保险红包系统第五，一分购系统前三；阶段性获客快速成长，千万客户大回访创重分单个活动巅峰，达30万人，邀约和客户查看居系统第一，节点爆款运作屡创佳绩。

2019年，我们将以科技为先，四通为基，固化平台，支持主业。客户经营模式全流程以线上传播海量获客，SAT模式高频粘客，圈子经营持续养客，最终以大量线下活动场景切入，实现个险转化，助力队伍提收。每周早会训练，优秀案例持续开发，平台获客全年实现84万，人均17个，在每月常规支持的基础上，旺财在8-11月进行专项资源投入，保险红包在春节、国庆期间进行假日经营。通过常规支持与节点激励并行的推动模式实现了队伍参与的高覆盖，持续获客不间断。

获客——阶段活动，关健推动动作，2018年，金管家线上活动共计参与用户数427万（除重）：其中总部活动参与397万，分公司活动参与203万；月人均参与用户7.3人，总部活动人均6.8人，分公司活动人均4人，截至2018年11月，综拓累计获新客140万，整体转化客户32.6万人，转化率达23.2%。其中4大爆款场景运作取得一定成效。

邀请优秀专员，研讨产品升级，提前2周，开启宣传及预售，每天3次以上高频次图文宣传，提前1周打通所有层级意愿，统一目标，联合培训部、功能组对业务队伍全员培训通关，方案引导设计，推动首日高达成，卡友会举办52场，邀约客户1886人，转寿757件，保费408万，转化率40.1%，卡友会取得初步成果，得到寿险总部认可，并全系统推广，全辖开展车友会种子讲师培训，车友会下沉至营业部课开展，提升队伍自主能动性。，每周追踪车友会获客量数据。

运作流程，以部课为主体，每月召开一场客户活动，让队伍无压力获客、养客，形成持续稳固的客户开拓和经营平台。功能组标准架构：50人以上部课1+2，50人以下部课1+1，通过E经营平台推动部课完成线上搭建，有效实现日常对功能组信息的直接管理，基本建成一支平均司龄4年、主任层级的功能组组长队伍，促进了E化及客户经营工作的落地推动，不足——访量管理，有效访量逐月提升，但未达8访目标，同时访量挂零人员占比仍然较大，有效访量构成中，综金访量占比仅33%，须持续强化综金访量推动，综金访量转化率最高，每5单综金销售就能有1件寿险转化，是最有效的主拓手段，2018年8月正式启动以综金主拓为核心的有效访量管理体系，经过4个月的过程推动，有效访量未达8访目标，寿险转化率最高的综金模块还有较大提升空间。

建议，1、与总部活动相结合，减少队伍邀约次数：总部活动已实现线上活动+线下回销功能，建议能与总部活动关联、优化活动步骤，2、方案指标设定门槛高，队伍难达成：受出勤率及活动类型影响，达成方案指标要求过高，3、实物抽奖、滚动抽奖都只能抽取一次，如果操作错误或者抽奖无效的话，无法返回重新抽奖，需求：需要添加一个返回路径，可以重新开始抽奖环节。