新常态下的银行业正在经历各种变化，其中最直观的变化是由于互联网技术的运用，客户行为和需求也随之变化。客户对于银行的诉求不再是单一的金融服务，更希望获取异业服务，以满足其对服务便利性、易用性等多元化的需求。客户的争夺不再是单纯的产品竞争，如何吸引客户的关注、让路人转粉，逐渐成为了各家银行网点争夺的焦点。随着互联网技术的应用，客户由线下逐步转向线上，网点客户流量锐减，如何扩大网点影响力，培育忠诚客户成了网点转型首要解决的难题。新常态下银保合作要契合网点、客户的需求，整合各类资源，扩大网点和保险公司的影响力，吸引和留存客户，由被动转主动，赢得客户好感，把客户力转化为生产力。所以在今天通过“各种活动”为形式的外拓操作成为了银行保险业务发展的新途径和举措。

意义：渠道关系的建立除了日常工作的必要关联外，还需要在各层级的实际操作人上产生关联增加粘合度，越靠近一线越有效果。举办各类外拓活动的目的对渠道、公司、中支、客户有不同意义的好处。1、渠道：活动的开展可以推动保全系统，促进引客增流，增加客户体验，积累客户资源。2、公司：有效的活动可以帮助银保推动系统发展，提升服务品牌，抢占市场先机，巩固核心网点。3、中支：可以通过外拓活动中接触到的销售行为去改变客户变营销观念，强化节点运作，促进队伍留存，提升销售技能。4、客户：活动的开展，加强了保险销售人员与客户的接触频次，简化保全流程，加深网点好感；参与互动活动，获得异业服务。

目的：让渠道和保险公司高度关联，同进退，四、渠道活动邀约形式：可分为线上线下的模式进行。1、线上：需要微信公众号作为平台，联合推送相关资讯，以广告、宣传、信息为主（借鉴邮储渠道的“邮乐网”、“ 老俵情”等模式），2、线下：会议和培训，是拉近各层级之间距离的最佳方式。在加强合作关系方面可借助“金牌理财师评选活动”、“内训师培养”；在融合人际关系方面可借助“拓展+专项销售技能提升活动”、“新春联欢会”。5、确定活动时间，所有的邀约和通知都是确定的日期，提前一周进行活动宣传，氛围营造，客户邀约，并集中某天进行首爆，为活动造势；操作阶段，1、网点全员参与活动现场布置，各区域醒目位置摆放活动展架、张贴活动海报，柜面放置活动宣传资料，2、电视、LED宣传屏滚动介绍活动内容，选取合适的区域摆放检测仪。

活动当日安排，（1）活动当日，提前1小时再次确认客户到场情况，由网点主任及理财经理主持活动，介绍活动，烘托氛围，其余人员根据分工做好各自工作；（2）活动开始后，由指定柜员登记到场客户信息，并引导客户依次进行检测。活动中引导客户参与互动，并打印综合报告单给客户。（注意细节，因为打印需要时间，可以借机宣传银行产品，服务等，拉近和客户的关系）（3）活动结束后，柜员登记好客户详细信息，询问客户活动感受。（做好文字的面谈记录，请客户签字，以示重视）（三）总结阶段，（1）当日活动结束后，利用夕会时间总结当日活动内容，就活动流程，氛围营造，客户体检等方面进行总结。（2）每位柜员就各自分工进行总结分析，提出合理化建议，为接下来每日活动积累经验，提高客户参与度。