第一步：恭喜客户，目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷，关键句：××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款××综合保障，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护。第二步：重申客户已同意的寿险需求，目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单，关键句：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括保单资料、现金价值、基本条款、利益条款、发票、回执联，接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95519进行联系。

第三步：介绍保单的构成及内容，目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。关键句：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说明。首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期。

××先生（女士），通过您跟我的接触，您觉得我的专业能力如何？感谢您的认可，是这样的，为了让我们后续提供的服务更加快速高效，我们公司有推出一个紧急联络人服务。紧急联络人就是在我们发生紧急事故，不能自己照顾自己的时候，能马上为我们提供帮助的亲人和朋友。我们将在第一时间通知到他，以便我们的一些服务能及时有效的提供到您。您看一下，您身边有哪些人可以做为您的紧急联络人呢？为保险起见，我们列了三个名单，您可以看一下，填写三个您最信赖的朋友。