财务状态收入：月收入约3万元，年终奖约30万；福利：五险一金、商业补充医疗保险齐全；家庭基本支出：1万元/月（衣、食、住、行）小孩早教花销：0.5万元/月可结余：1.5万元/月可支配现金：200万元；常用财富管理方式：股票、基金等高回报高风险的方式。

运用了账户的长期财富管理优势，实现代继传递账户的长期财富管理优势在于：终身保底制、终身复利制、终身循环追加制这是穿越经济周期、长期对抗通胀的根本保证150万的追加额度可以让两代人充分使用比如案例中：15年末，如果领取了165万，150万的追加额度此时再次全额释放，未来，依然可以循环追加150万。