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泰康健康财富知识下沉测试题课程6财富管理与家庭保障计划含答案10页.doc

  • 更新时间:2018-09-29
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一、 判断题:

1、家庭保障规划四步走是:了解客户、信息处理、方案制定、定期检视。(对)

2、总体来说,在一般情况下,不同客户拥有的不同财富值、风险偏好和风险承担能力,但财富管理家庭保障规划方案是大同小异的。(错)

3、不同的财富值将会导致客户客观风险承担能力的不同。有些客户财富值较高,就有较强的风险承担能力,通俗的说,就是亏得起;而有些客户财富值较低,风险承担能力就较弱,通俗的说,就是亏不起。(对)

4、一般情况下,主观需求资金快速增长的客户风险偏好较高,更倾向于投资收益高、投资风险大的产品,而主观需求资金稳健增长、保值的客户风险偏好较低,更倾向于投资收益中等偏下、投资风险小的产品。(对)

5、财富管理是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,帮助客户提升综合收益为目的。(错)

6、财富管理的根本目的就是为客户进行人生财务和风险的合理规划。(对)

7、中国正式签署CRS,中国实行的属地原则,中国政府有权向拥有中国国籍的公民的国内资产征税,()

8、美国没有加入CRS,所以移民美国资产不会被批露。(错)

9、CRS是共同税务汇报系统,是指国与国之间对税收居民金融账户信息进行交换,以提高税收透明度,打击利用跨境金融账户逃避税收的行为。(对)

10、不同客群需求不同。一般来说,财富值更高的人群面临的风险更多,需求也更多,财富管理规划越复杂。(对)

11、不论客户遭遇哪一种风险,最终导致的结果均表现为人员和生命的损失。(错)

12、财富管理工具,即客户在进行财富管理过程中所运用的股票、储蓄、基金、保险、信托、期货、外汇、法律、税务等的总称。(对)

13、金融产品风险是在人们从事金融产品的生产、流通、使用等过程中所面临的不确定性。一般情况下,风险与收益成反比 但也有例外。(错)

14、财富管理工具:按风险属性,金融产品可分为风险型和稳健型(对)

15、家庭保障规划四步走是可以视情况进行删减压缩,无需太过刻意遵守。(错)

16、实物黄金和纸黄金一样,都可以保值增值,可抵御通胀和汇率风险,风险较低。(错)

17、一般来说,财富值高的人群面临的风险较少,需要却更多。(错)

18、财富管理是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供一系列金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。(对)

19、财富管理的根本目的就是为客户进行人生财务和风险的合理规划。(对)

20.、一般我们会根据个人可投资资产将客户分成5类:普通人群、富裕人群、高净值人群、超高净值人群、超级富豪。(对)

21、财富保值是指保持保证财富的原有价值的基础上又有新的价值增加。(错)

22、风险规避就是在考虑到某项风险损失的可能性较大时,采取适当的措施以降低损失。一般包含健康风险、财富风险等系列风险问题的规避。(对)

23、只要我们把资金放在签署了CRS协议的国家账户,如果这笔资金符合征税要求,就会被披露出来,将按照要求征税。(对)

24、财富管理其实就是投资,都涉及财产的累积以求在未来得到收益。(错)

25、要更好的服务我们的客户,特别是高净值人群,就需要自身拥有更为专业的技能以支撑高净值客户的需求。(对)

26、财富管理工具包括金融产品及金融衍生品和部分非金融工具。(对)

27、人寿保险主要包括:人身保险、健康保险、意外伤害保险。(错)

28、了解客户需要我们尽可能全面的了解客户,特别是客户的资金实力、风险偏好、具体需求等。(对)

29、我们在了解和搜集客户信息的过程中,会得到大量零散信息,需要对这些信息进行相应的处理及分析,才能出客户实际需求。(对)

30、家庭保障规划是充分的客户沟通及需求分析,是多样化的财富管理工具的搭配。(对)

 


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