打造典范，引领潮流——财富管理与家庭保障规划，财富管理：运用金融服务，帮助御险、保值增值与传承，财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 随着社会生产力迅速发展，个人收入迅速提高， 企业之间为实现产品的竞争加剧，许多企业开始认识到，必须转变经营观念，才能求得生存和发展，以“客户需求为导向”的市场营销理念应用而生。营销的宗旨是发现并满足需求。不同客户人群，有不同的主观财富管理需求。以比较有代表性的高净值和超高净值人群为例：中国对把钱藏在英国的有钱人们不满已久，终于有一天，中英政府CRS配对成功、CRS政策正式实行之后，如果有个中国老板曾经或现在跑去英国存了一大笔钱，那么不管这笔钱是什么时候存的，只要钱还在账户里，中国税务总局就会收到来自英国银行的存款信息金额披露。

两全保险：在约定时间内被保险人死亡或生存，赔付保险金。年金保险：预防被保险人因寿命过长而可能丧失收入来源或耗尽积蓄而进行的经济储备。护理保险：保障因约定的日常生活能力障碍引发护理产生的费用。保障意外伤害（身故、高残、支出医疗费或暂时丧失劳动能力）造成的损失，了解客户需求，运用不同的财富管理工具进行配置，以实现客户财富管理的目的。1、须先全面了解客户的各项信息，特别是客户的资金实力和风险偏好。资金实力可以从客户的职业、消费、穿着、车辆、房产、存款等方面了解。风险偏好建议给客户做一次风险偏好问卷测评。2、根据客户的资金实力和风险偏好推荐适合的金融产品或金融产品组合。金融产品的组合配比应根据客户的实际需求进行相关配置。以上财富规划方案取自：2016年8月22日凤凰网综合。

赵先生，52岁，在自己创建的企业担任董事长，三口之家，孩子18岁，留学香港，大学一年级在读。夫妻父母双亲需要赡养。稳健性投资者。定期存款及国债合计40万元结余资金为78万元，从中拿出60万元，存入3年期国债，合计100万元，剩余银行理财。满足客户对高品质养老、高规格医养、家族精神传承的需求。泰康集团产品多元化，满足不同财富管理需求泰康集团拥有保险、资管、医养三大体系，下辖六家子公司，可以为客户提供全方位的多样化服务。泰康集团产品丰富，涉及金融类及实体类多样产品及服务，可以满足不同客户的不同需求。小结，财富管理是一项系统的科学，从客户角度出发，综合运用财富管理工具，走专业化的销售之路！