训练是指有组织、有计划地组织训练，促进和帮助银行销售人员获取工作所需的技能和知识，从而发挥最大的潜能以提高工作绩效。辅导定义，辅导是指协助银行销售人员独立作业，获得成功，并对销售人员进行随机的指导与训练，逐步提高其销售技能。训练与辅导的差异，辅导解决个性化的问题，训练解决一般化的问题，训练对象众多，辅导是一对一的形式，辅导是训练的追踪。

训练辅导的意义，1、帮助树立银行人员销售信心，逐步建立银行，人员主动营销的理念。2、逐渐提高银行人员的销售技能。3、建立保险公司客户经理良好的专业形象和威信。4、增进感情相互沟通的一种方式。训练与辅导的步骤流程和方法，案例研讨与总结，课程大纲，训练辅导前的准备，1、与中层管理者充分沟通，获得其支持。

进行培训需求分析，充分了解受训对象情况。3、提供给受训对象可供选择的培训建议书、课程方案、展示资料，大致描述课程内容、形式及预期效果。4、教学器具和场地的准备，训练辅导前的准备—对中层主管的沟通：主要内容：1、银保合作的发展趋势；2、客户、银行与我们公司的三赢，3、实力与发展前景；4、银保产品的大体特点，5、业务竞赛推动方案。