1    概述

1.1  销售范围、产品、方式

销售范围：银保销售人员。

销售产品：使用鑫福一生产品，交费期间包括三年、五年、十年，推荐以三年期为主。采用传统纸质保单合同，由销售人员线下送单。

销售方式：依托银保渠道销售人员队伍，使用线上销售平台与线下销售人员推荐相结合的方式。将集团官网与e投宝进行对接，实现前端客户在集团微信提交投保意向，后端在e投宝平台交费、出单的新型营销模式。

1.2  关键流程*

银保销售人员登录e投宝智慧版（手机版、PAD版），点击“网销产品”，扫描鑫福一生产品预约页面二维码，并通过微信发送好友或分享至朋友圈功能进行互联网传播。本次e投宝预约功能仅开放给银保渠道客户经理队伍、银保渠道保险规划师队伍使用。

客户通过微信收到并打开链接，自助填写预约信息并提交。

销售人员登陆e投宝点击查询预约列表，查询预约成功的客户信息（投保预约号、投保人信息等），并点击“电子投保”按钮，按照以往e投保流程受理客户预约投保信息，投保完成。

在e投宝智慧版上的“电子投保”功能中：

预约时填写的投保人信息、被保险信息可以自动带入到电子投保的客户信息中，并可以修改。

险种选择鑫福一生产品，可捆绑鑫账户尊享版或钻石版，交费期间可选择3年期、5年期、10年期。

录单时先录入投保确认书编号，销售人员在保单送达时，由客户补充填写。

电子投保的其他流程，包括支付、出单、回执、回访等参照以往流程执行。

注：本文档目的是系统操作进行说明，关于业务考核、产品范围等业务及销售策略事宜，如有表述不同之处，以实施方案为准。

2    操作手册

2.1  入口一（PAD版）

2.1.1  1.登录e家系统

打开谷歌浏览器，地址栏输入http://pad.e-chinalife.com/，使用银保帐号及密码进入国寿e家pad版，点击服务支持-网销产品：

2.1.2  2.扫描二维码

网销产品页面点击鑫福一生生成二维码：

2.1.3  3.网销产品-鑫福一生预约

1）手机微信扫描二维码进入电商预约界面，点击“立即预约”按钮：

2）填写信息，点击“提交预约”按钮，提示预约成功，点击完成：

3）返回PAD版国寿e家系统，点击“预约投保查询”按钮，查看预约成功的记录：

2.1.4  4.电子投保

1）点击“电子投保”，进行保单录入：

2）补全必填项投被保人信息：

3）点击“下一步”-“下一步”直到选择险种界面：

4）选择鑫福一生产品（三款，包括：鑫福一生钻石版、鑫福一生尊享版和鑫福一生），下图以鑫福一生钻石版为例   注：险种只可以选择鑫福一生相关产品，只有预约的保单可以选择三年交，非预约保单（包括复制预约的保单）只能选择5年交和10年交

5）点击完成，点击“下一步”