第一、在购买保险时在投保单上填写；第二、保险合同生效后，由被保险人本人携带保单、被保险人的身份证原件、受益人身份证原件或复印件去柜面补充办理。
        各市、县公司银保部对保单数据进行筛选，按照年龄、性别及购买产品等属性进行分类。各经营单位将筛选后的客户资源，通过日志系统进行分发，原则上按照每人每月20个、促成1个增加10个，下发客户资源。由市分公司或经营单位统一发送短信，告知客户保单信息不完整，没有填写受益人，为维护客户权益，会有专人通知客户到公司柜面办理业务。
        递送通知书邀约客户参会话术：今天受公司委托来邀请您参加我公司举办的补充保单受益人检视会，并现场办理该业务。这关系到您的切身利益问题。时间是（   ）月（    ）日（    ），地点在（    ）。本次活动时间紧、任务重、请您务必安排好时间，准时参加，这是通知书，请您在这里签个名，到时还可以参加抽奖活动。请您带上您的保单、身份证原件、受益人的身份证原件来XX地方来完善手续。（客户说：我没有时间）检视会只需要1个半小时,不会浪费您的时间。您应该切切实实了解您的权益，这是您的权利同时也是我的义务！（客户说：是不是又要我买产品）您买不买产品都没关系，但补充保单受益人事关您的利益，我们会请到专业的法律人士进行讲解。再说，如果您不去办理，公司将会取消我的年度评优资格，降低我的信用等级，您不想让我因此成为一名不合格的代理人吧？（客户说：我那天没空） 那我给您安排其它场次吧，周六上午XX点您有时间吗？
        会后公司开设专门窗口办理业务，也可安排客服人员至会场现场办理。
        制定经营规则；清单分析与整理；公司短信平台推送活动短信；清单下发；组织拜访（统一话术、统一训练、统一礼品、统一拜）；搭建平台；1、强调：只经营当月生日客户；2、强调：养育与开发并举；3、强调：对于指定客户(20%+30%),不经营及放弃。
        每月全省银保生日客户在10万人左右，按照1:3:9全预算创富规律，每月10万生日客户——5万人经过拜访和经营——1.7万人上平台——5000人购买，按照人均期交0.5万单载量，生日客户月产能可以达到2500万，一年常态化经营可以达到3亿元期交保费。