资产阶层：他们不缺投资途径和手段，缺的是“持盈保泰”和财富传承的工具和手段。所以他们需要保险的资产保全功能。中产阶层：他们对未来缺乏安全感，甚至有恐惧心理。保险可以帮他们定制一个明确的未来，让他们能够洒脱地活在当下。低产阶层：他们最怕生活中发生预料不到的意外，因为他们没有预算外资金。保险各种保障功能以四两拨千金的神奇功效帮他们把这些预算外的付出纳入预算。
        当我们站在行长面前谈销售时；当我们站在客户面前谈保险时；我们是否问过自己这样的问题？银行高层需要更多的利润；银行基层需要不断完成高层给他的任务；这一切都决定于他们的客户愿不愿意；得到、留住、激活更多的客户是唯一途径。
        你可以理直气壮地跟银行说：你不理客户，客户就不会理你！所以，把你的客户拿出来，我们不断地理理他们吧！
        三个“保”才是保险的真价值；资产保全、生命保值、规划保证；保险对客户也有性价比；让客户先接受价值再谈价格；财富管理和财富经营是理财的两个坐标缺一不可；财富经营助财富增值，财富管理保财富不缩水。你究竟应该投资还是保险？从长远来看保险预定利率肯定是高于银行储蓄但低于投资收益；满付问题根源不在于资金投资收益低，而在于我们把保险期限做短了；专业让生活更简单，保险让你尽情享受生活；保险不能改变生活，但可以防止生活被改变；关于新单回访的是非；在生活中融汇贯通；什么叫融汇贯通？面上的一个点和点组成的一个面；什么叫融汇到生活中去？
        会讲故事能画图；管理干部需要经常问问自己，对这个结果，有我和没我会不一样吗？我们究竟应该追求正确做事还是做正确的事？首先找到正确的事，然后再找到正确的做法！找到正确的事需要把眼光放开去瞻前顾后多看看；找正确的做法要把眼光聚起来眼中只有要做的事。