步骤 话术 说明要点
一、
引出问题： 业务员：XX您好， 最近资本市场风云变幻，听说您是投资理财的高手，想向您学习一下呢。
客户：最近股票亏了很多，正想割肉呢！
业务员：是啊，股票、期货都是纸上富贵，收益高风险大，甚至有可能会血本无归，有些稳健的投资还是非常必要的。 提出问题，交流开场。引起共鸣！
二、
探究方法： 央行三次降息，放在银行里的钱都比不上通货膨胀的速度，股票、基金都是专业人士的工具，我们非专业人稍不留神就有可能血本无归，风险太大。如果有一种方式，可以把您以前的投资收益能够稳健的保存下来，最好还能有比银行还高的利息，您觉得怎样？
引出产品介绍 多提问
三、
解决方案： 这款财富增值产品能让您的钱生钱、利滚利。您所交的保费在扣除了初始费用和保障成本以后，就纳入到您的个人账户中了，这时候公司开始为您进行月度的复利计息，也就是俗称驴打滚的计息方式，一年滚动12次。如果本金大，那么它生利的速度是十分惊人的。举个简单的例子，30岁的张先生每年投资6000元，只需交完20次一共12万，按照中等利率演示，到他60岁，他账户里的钱就滚动到31万了，到65岁，就滚动到41万了。而且这款产品除了保底3%的利率外，缴费期间还有每年1%-2%的交费奖励，而且您还可以随时根据自身的经济情况进行保费的追加，真的是更多投入、更多保底、更多收益。介绍万能险的产品特色及收益情况。
 
四、
顺势促成： 21世纪是个用专业吃饭的时代，聪明人的做法就是把专业的事交给专业的人来做。这款产品真的是以不变应万变，既坐享中国经济的发展成果，又不用承担任何的风险，是中长期投资的利器！
顺势促成：您是给自己的财富金字塔准备6000还是准备10000？ 促成