银保转型第一路径          ——综合理财业务推进
引言
随着监管新规3号文和12号文的出台与落实，2014年的银保市场从开门红的红红火火骤变为当下的极度深寒。网点合作的数量限制，银行代理销售行为的进一步规范，高现价产品的叫停让我们不知道该卖什么，在哪卖，这使我们即将或已经面临四大困境：






无论是外部政策环境的影响还是公司内部转型发展的需要，都使得银保转型不转不行，非转不可。。。
2014后的银保渠道销售模式
运动式营销模式
活动式营销模式
基础营销模式
综合营销模式
引言
目录
为什么做综合理财？
为什么做综合理财？
为什么做综合理财？
为什么做综合理财？
重视和加强综合理财业务的发展，可以有效地缓解政策因素的影响，为渠道业务的发展提供缓冲期。在强调银保综合理财业务渠道化管理的同时，不能将其与银行渠道代理业务割裂开来、对立起来，而是将渠道业务和综合理财业务视为有机的整体。打铁还需自身硬，通过综合理财提升队伍素质，改善业务结构，增加可用费用，用优质的资源进一步推动渠道代理业务的发展。这也是要求我们在银保渠道下大功夫开展综合理财业务的重要原因。
目录
怎么做综合理财？
银保渠道综合理财业务是在充分依托银保业务现有资源的基础上，在银邮柜面以外通过银保销售人员自主开展客户经营，全方位的满足客户个性化、多样化的保险理财需求的业务活动。包括新客户的直销，老客户的二次开发，银行自身业务以及法人客户团体业务等。
怎么做综合理财？
现状：
      2014年全省满期保单件数19444件；预期保费6.78亿，目前全省客户经理629人，人均31件，满期保险金累积生息和转保工作不仅是银保渠道重要的业务资源，也是重要的政治任务。
怎么做综合理财？
政策：公司推进满期保险金累积生息业务的各项政策和专项用于满期客户转保的产品，为银保渠道开展综合理财业务提供了政策支持和产品支持。对新金鼎富贵C款、惠民理财A款两款产品留存业务按照留存额的100%计算保费收入，未满两周年发生退保的扣减发生退保年度的保费收入。