一、网点布置
网点须按以下要求布置
项目 | 数量 | 放置标准 | |
要 件 类 | 1、柜台代理业务投保单 | 重点网点50份以上,一般20份 | 随时可取 |
2、保险合同变更申请书 | 重点网点20份以上,一般10份 | 随时可取 | |
3、保单交接本 | 不低于1本 | 随时可取 | |
4、转帐委托书 | 根据满期给付数量配备 | 随时可取 | |
产品说明书 | 每个网点1份 | 随时可取 | |
5、满期给付申请书 | 根据满期给付数量配备 | 随时可取 | |
投保提示 | 1份 | 随时可取 | |
宣 传 品 | 1、产品折页 | 重点网点20份,一般10份 | 数量充足 |
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未按照以上要求布置的,每发现一次对客户经理处罚20元。
二、网点(渠道)信息卡
网点信息卡是公司了解、评估网点的决策依据,同时也是精细化、专业化渠道经营的根本。客户经理必须对所管辖的网点建立网点信息卡,网点信息卡完整后交内勤存档;同时各级管理人员应建立对应银行维护人员的信息档案,包括支行信息档案、分行信息档案,然后交内勤存档。
网点信息卡的填写应准确,并要求内容及时更新,注意保存及网点交接、人员离职时做好资料的交接工作,可根据实际情况适当增加网点或银行人员的基本信息内容。信息卡信息必须2个星期内随之更新。
未建立信息卡的客户经理,按照每个网点20元进行处罚;信息卡信息未及时更新的,按照每个网点10元进行处罚;三个月未建立信息卡的取消该网点维护资格,并给予渠道经理、银保部经理通报批评。
三、客户经理所经营网点即为客户经理工作场所,工作时间客户经理应在经营网点工作,不得无故外出。业务主管应每日检查客户经理是否在网点内工作,第一次发现不在岗按每人次10元进行处罚,第二次发现不在岗给予口头警告,并按每人次20元进行处罚,第三次不在岗则取消其网点维护资格,并视其认错态度给予更严重处罚直至清退。
四、网点培训。单个网点一星期至少培训一次。
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