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银行保险渠道经营规范2页.doc

  • 更新时间:2014-01-21
  • 资料大小:26KB
  • 资料性质:授权资料
  • 上传者:wanyiwang
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一、网点布置

网点须按以下要求布置

项目

数量

放置标准

1、柜台代理业务投保单

重点网点50份以上,一般20份

随时可取

2、保险合同变更申请书

重点网点20份以上,一般10份

随时可取

3、保单交接本

不低于1本

随时可取

4、转帐委托书

根据满期给付数量配备

随时可取

产品说明书

每个网点1份

随时可取

5、满期给付申请书

根据满期给付数量配备

随时可取

   投保提示

1份

随时可取

1、产品折页

重点网点20份,一般10份

数量充足

 

 

 

 

 

 

未按照以上要求布置的,每发现一次对客户经理处罚20元。

二、网点(渠道)信息卡

网点信息卡是公司了解、评估网点的决策依据,同时也是精细化、专业化渠道经营的根本。客户经理必须对所管辖的网点建立网点信息卡,网点信息卡完整后交内勤存档;同时各级管理人员应建立对应银行维护人员的信息档案,包括支行信息档案、分行信息档案,然后交内勤存档。

网点信息卡的填写应准确,并要求内容及时更新,注意保存及网点交接、人员离职时做好资料的交接工作,可根据实际情况适当增加网点或银行人员的基本信息内容。信息卡信息必须2个星期内随之更新。

未建立信息卡的客户经理,按照每个网点20元进行处罚;信息卡信息未及时更新的,按照每个网点10元进行处罚;三个月未建立信息卡的取消该网点维护资格,并给予渠道经理、银保部经理通报批评。

三、客户经理所经营网点即为客户经理工作场所工作时间客户经理应在经营网点工作,不得无故外出。业务主管应每日检查客户经理是否在网点内工作,第一次发现不在岗按每人次10元进行处罚,第二次发现不在岗给予口头警告,并按每人次20元进行处罚,第三次不在岗则取消其网点维护资格,并视其认错态度给予更严重处罚直至清退。

四、网点培训。单个网点一星期至少培训一次。

 

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