基本法内容介绍

 

理财顾问FC

职级发展规划图

组织结构定义

AUM准直辖组：AUM本人+直间接推荐的增员（包括AUM/FC）

 

直辖组：主管本人+直间接管理的AUM/FC

 

CUM准直辖区：CUM本人+同一直辖区内有直间接育成关系的直辖组

 

直辖区：业务区经理/业务总监+营业区内的直辖组+营业区内的行销经理

 

 

 

入司生效时间

每月15日(含)前：入司生效时间为当月

每月15日后：入司生效时间为次月

 

所有基本法利益均按入司生效时间来计提发放

NPC(净业绩)的定义

NPC=PC+增加的PC-减少的PC

增加的PC：发生投连产品追加保费、新增附加险等情况时，相应增加PC

 

减少的PC：发生犹豫期退保、失效、退保等情况时，要相应扣减全部或部分PC

减少的PC如何计算？

包括类型：

1、犹豫期退保：当月扣减全部PC

2、失效或退保（ 14个月内）：

   减少的PC=PC×（14-m）/14

   m=保单生效月数

举例说明：保单05000001

        承保生效时间：2010年1月（该保单首年度佣金1200元）

        退保时间：2010年7月

        保单生效月数：6个月

        计算应减少的PC公式：1200*（14-6）/14=685元

基本法

销售

利益

育成

利益

管理

利益

福利

保障

考核

机制

计算方法： NPC ╳个人月奖金率╳个人续保率系数

个人月奖金

计算方法：个人年奖金 = NPC  ╳ 年奖金率

个人年奖金

行销经理月奖金

辅导奖金

高回报、业内独有

月管理奖金

计算公式=直辖组NPC ╳管理津贴比例╳直辖组续保率系数

业内最具优势的管理奖金

UM/SUM/CUM

 每半年计算一次，上半年NPC决定下半年金额。

1、提供了更高档的“职务津贴”，业绩 

     越好，职务津贴就越高;

2、更清晰的考核－－月直辖团队业绩.

AM(SAM) :

 月度考核 (有半年通算）

AD :

 月度考核 (有半年通算）

职务津贴

业务区管理奖金

区域管理奖金

业务总监直辖区及所辖一代育成区每月NPC≥15万

可计提2%区域管理奖金

管理津贴回算利益

育成部经理(UM/SUM/CUM)

首年被育成组每月累计NPC的50%回计给育成人用于计算月度管理津贴

育成区经理

育成一代业务区，育成后的3年内按比例回计用于业务区管理奖金的计算

育成1代行销经理育成奖金15%；

各代育成人不在其位，其代数关系不得往上递补；

原育成人二次入司，不续接原有的组织代数利益。

育成奖金

育成奖奖系数

第一代为12%、第二代为8%

业务区培育奖金

AM育成第一代AM后，原AM可每月计提培育奖金，比例如下：

育成的第一代营业区NPC*1.0%

 入司满一年即可享有，

  贡献越大，回报越多，不设上限。

  长期服务金 = 每月FYC ╳  5%，个人续保率须达到80%及以上