1、宽限期的定义：保单自应缴日起60个自然日为该保单的缴费宽限期。宽限期内缴费均为正常缴费。
           （注：由于公司与银行合作进行保费扣款或者代收保费，所以应至少提前宽限期末三个工作日进行缴费，以免因为保费未到公司账户而导致保单失效。）


2、失效的定义：保单在宽限期结束后仍未缴费的，即进入失效期，保单临时失效直至客户办理复效、退保。客户在保单失效日起两年内仍未办理复效、退保的，即为永久失效。
    （注：保单一旦失效即停止分红及赔付，如果以后办理复效需根据失效时间的长短及应缴保费金额缴纳不同金额的滞纳金；办理复效后，失效期间停止的分红不予补偿；40岁以上的健康险客户办理复效，需重新体检，如体检不合格将涉及加费承保或免责。） 

按保费情况整理：大额保单数量。       
按保单期次整理 ：二年、三年、三年以上。
按应缴日整理：当月总应收、总保件；前十天、中十天、后十天的保费占比。
按销售人员整理：是否是本人的客户，提前沟通。
重要客户：大单客户、疑难客户、特殊客户。
缴费方式 ：是否已办理转账手续。
按是否有开发潜力整理：大单客户、优势年龄。