四季论坛联合轮动
“四联工程”推介书

一、工程背景

 怎么看（过去）：受宏观经济形势暨监管环境影响，3年来银保市场总体规模持续下滑

   2011年国寿、太保、新华、平安、泰康、太平6大同业银保总规模同比26.3％↓，2012年1－10月同比24.3％↓。

1

宏观经济

行业背景

监管环境

银行

同业

1.宏观经济不确定

 GDP增长趋缓：IMF将中国2013年的经济增速预期从之前给出的8.8%下调至8.5%；

 

利率走势不确定性：2012年利率明降实升、CPI下行、经济增长趋缓、利率市场化呼声等使2013年利率走势极为不确定；

 

资本市场不确定性：债市上升缺乏有力支撑，股市尚未显现较大反弹机会，资本市场不确定性给明年产品分红水平带来不可预期性。

2.行业机遇加大

√未来居民收入水平不断提升，以及进一步城镇化和老龄化的趋势将继续催生新的寿险需求

 

√ 18大政策方向为寿险业带来机遇：

报告提出“2020年实现GDP和城乡居民人均收入比2010年翻一番”；

 

√监管环境继续趋严：销售误导、商业贿赂仍将严防；银保禁驻仍将延续；社会舆论仍将继续压力攻势

 怎么看（未来）：市场形势预判－－宏观经济不确定，行业机遇加大，监管形势依然

一、工程背景

 怎么看－－辩证看：老路行不通，未来机遇与挑战并存；

 怎么办－－务实办：回归保险保障，积极转型发展，以客户需求为导向，寻求价值共同成长

客户需求

   

价值增长

销售服务

           解决方案：XX人寿“四联工程”

 

                     兼顾：客户需求、价值增长、销售服务

    当前形势下客户真正需要什么样的金融保险理念与产品？如何真实满足客户需求、唤醒休眠客户并持续培养忠诚客户？

   

    如何与传统流量客户柜面销售互补－－在保持业务平台稳健发展的基础上，积极寻求新的价值增长点。

   

    如何提升员工销售意愿与技能？如何将高端客户服务与销售自然结合－－梳理、规范销售动作、细节。

一、工程背景

 

              二、工程解读

              一、工程背景