配合银行做好客户服务，提高银行客户忠诚度；
通过电话约访可以充分提高客户资源利用率，挖掘潜力客户，提升理财产品的营销业绩；
基于保险理财产品的销售，为银行的客户留存提供帮助，为日均存款KPI做贡献。

1.在银行名单库中总资产20万以上的客户；
2.定期存款到期或半月内到期的客户；
3.已买过保险（不反感）或打算做稳健型理财产品的客户；
4.资金已达到升级成贵宾卡标准的客户

简单：电话约访客户其实就像约同学/朋友一样
可借鉴：电话约访模式在港澳地区非常流行，很多经验可以参考，相当容易操作
直观：我可以更直观地调研市场，了解客户的保险需求，也为银行提供更直观的客户意见反馈
安全：无需驻点等客户，合符监管部门要求
主动：无需驻点“等靠要”，更为主动地营销
提升：又有更多的高端客户认识我，和成功人士交往交流更能快速提升自己的综合素质
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