泰康企业年金“大受托”

管理服务体系介绍

企业年金的管理模式

设计方案、选择机构、战略资产配置、管理和监督

为企业和职工建立账户

记录缴费与投资收益

计算待遇支付

提供信息查询

保管年金基金财产

资金清算、会计核算与估值

投资监督

制定投资策略

进行投资运作

回赎领取

“管家”

“出纳”

“会计”

“理财师”

投管人

托管人

账管人

受托人

委托人

信托关系

委托关系

泰康具备资格

2

企业年金受托人：企业年金运作的具体执行者和责任承担者！

                企业和员工利益的代表者和维护者！

  方案

  科学合理

 运营

 安全增值

服务

优质高效

 企业年金要求

称职的受托人是企业年金成功实施的保障

受托服务的核心理念 — 尽职尽责 不负所托

3

 在成熟的国际市场上，基于金融风险防控的安全性和全面服务需求，一个管理机构承担多个资格的模式是年金运作模式的主流。

 中国的企业年金制度处在初级阶段，为权衡各方机构，防范管理风险，制度上采取四方管理人独立的模式，但随之而来的是效率与服务的问题。

大受托服务的源起 — 管理模式比较（1/3）

4

 运作效率低：四方管理人的运行模式在实际运作中，存在管理数据分离、系统分离等诸多问题，在运营中涉及多方管理机构的合作与互相协调。

客户

受托人

账管人

托管人

投管人

 发生问题时责任界定困难：如受托人不能妥善处理，在出现运营问题时可能遭遇各管理人相互推诿，甚至影响客户方案的正常实施。

 无法为客户提供一站式服务：在服务效果上，客户只能在不同管理机构处获得不同服务。

大受托服务的源起 — 现行模式问题（2/3）

5

在目前中国的企业年金市场上，能否有一种更好的受托管理服务模式，既能够解决年金运营的效率与服务问题，又能够实现完美的风险控制？

风控与安全问题

大受托服务的源起 — 结论（3/3）

6

 泰康深入研究政策与先进市场的年金管理经验，倡导“大受托”服务模式对四方管理人流程进行优化，通过信息一体化的系统平台在委托人与四方管理人之间创造“架构管理”与“信息服务”的桥梁，提高受托管理链条的服务效率，谋求委托人与管理人“双赢”。

（1）事前与过程风险控制，严控风险，保障安全；

（2）运作效率大幅提高，保证计划运行高效；

（3）即时信息自动化推送，第一时间反馈业务进展；

（4）方便快捷查询四方管理机构年金运作信息；

（5）类网银自助式操作，简化客户方繁琐的操作。

泰康受托服务的核心优势 — “大受托”服务体系

在运营阶段由于三方管理人职能的逐渐介入，客户面对多个管理人，往往出现服务缺失、断层的问题。针对这个现状，泰康在行业内首家提出大受托服务，通过系统。。。。充分整合四方管理人，让委托人可以通过受托人达到全方位、全过程的得到受托服务。

7

7

泰康大受托内涵

8

泰康大受托服务的内涵：

      以泰康受托管理能力为核心，同时共享泰康账户管理能力和投资管理服务。

泰康的大受托服务

9

受托人处统一协调运作，服务时效高

受托人缺乏数据支持只能接受其他管理机构运作结果，实质风险无法防控

受托人数据一体化，在过程中严控风险

各方管理机构协调运作，运营效率较低

传统受托

泰康大受托

受托人实现一体化、一站式服务

在享受管理人分离运作从制度上防控风险效果的同时，实现捆绑模式所带来的运营高效与服务一体化！

数据在各管理机构分别存储,各管理机构分别服务

泰康“大受托”服务的效果

侧重于结果 侧重于过程 对许多环节无从监控到同步运营实现了过程监控 接近20家。

10

效率变高！

风控变实！

服务变全！

泰康“大受托”服务的优势

11

泰康大受托特点

12

计划建立环节

存在的问题：受托人只对材料进行初步审核，待账管人在处理中发现问题件再通过受托人反馈客户，无法保证处理时效。

效果：无法及时获取和解决问题件，影响业务处理进度；账管系统数据潜在错误，影响后续业务处理时效品质。

对应措施：受托人可通过内部账管系统对材料进行预处理，过滤出问题件后可及时反馈客户。

效果：业务处理反应时效提升30%，外部账管人问题件下降50%。