目录

总则…………………………………………………………………………….…..………….3

细则…………………………………………………………………………….…...…………3

第一章  二元发展推动体系

第一节        推动策略与重点……………………………………..……………..3

第二节        组织架构与职责……………………………………..……………..5

第三节        分享平台……………………………………………………..……10

第二章  二元发展追踪体系

第一节        问责体系……………………………………………………..……10

第二节        会议平台…………………………………………………..………11

第三节        报表/报告平台……………………………………….……………14

第四节        辅导/沟通平台……………………………………….……………16

总则

第一条    本手册旨在指导全系统建立二元发展推动和追踪体系，并规范其运作，为二元市场的开拓、业务的发展构建基础管理平台。

第二条    本手册主要适用于总部、区域、二级机构，部分内容未包含三级机构和二元网点。建议空缺部分请相关单位自行制定，或参考相关制度（如《营销二元网点主管养成作业指导书》、《区拓二元网点主管养成作业指导书》等）执行。

第三条    本手册主要由二元发展“推动”和“追踪”两大体系构成，指导内容为基本要求，各级单位应当在确保本手册的执行和落实基础上，依据自身情况加以完善和补充。

细则

第一章  二元发展推动体系

第四条    二元发展推动体系，是指为了确保二元工作的全方位展开而构建的有机整体。该体系主要包括推动策略与重点、组织架构与职责和分享平台三部分^①。

第一节  推动策略与重点

第五条    明确各层级单位针对网点发展制定的推动策略或重点，将有利于整体工作方向的把握，为进一步工作的深入和细化奠定基础。

第六条    总部推动策略

（一）  重在规划：立足二元发展现状和成长要求，制定合理的发展规划，并定期检视和修订。

（二）  制度建设：构建二元发展制度体系，完善制度建设，持续推动制度内化。

（三）  资源管控：有效管控各项资源的投入和使用。

第七条    区域推动策略

（一）  推动制度落实：解读总部发展规划、政策制度，协助二级机构落实执行。

（二）  配套资源支持：制定区域化的激励方案等，对资源的使用做好管控和评估。

（三）  督导机构发展：有效帮助机构解决发展难题，并做好总部沟通。

① 奖励方案属推动体系重要组成部分，但因差异化过大、时效性灵活等特点，故不在本手册中统一介绍。具体内容，以相关部门下发方案为准。

第八条    二级机构推动重点

（一）  规划期网点

                        i.             以“二元市场筛选模型”为基础，盘点下辖二元市场和潜力二元网点；

                      ii.             结合自身发展状况、外部监管环境等，合理布局网点规划；网点布局与市场覆盖率、网点人力与保费成长等应与机构整体要求步调一致、紧密契合；

                     iii.             做好年度规划追踪和检视，合理调整规划方案。

（二）  筹备期网点（开业前6个月）

                        i.             做好外部监管沟通，解决证照、职场等问题，确保顺利开业；

                      ii.             充分解读相关配套资源和政策，做好政策宣导，充分利用资源；

                     iii.             紧抓三级机构负责人，通过面谈与辅导，调动发展积极性，充分发挥三级机构对网点建设的关键性作用。

（三）  新设网点（开业1-12个月）

                        i.             推动网点达标，做好该阶段扶持政策、专项资源、激励方案等的解读和宣导；

                      ii.             督导三级机构协助搭建网点基础平台，如日常经营与管理、数据追踪与分析等；

                     iii.             建立并完善适合当地的培训模式，完善新人生产线、主管生产线等。

（四）  已有网点（开业13个月及以上）

                        i.             推动网点达标，做好该阶段政策、激励方案等的解读和宣导；

                      ii.             强化网点基础管理平台的运作、职能内化，培养网点自主经营意识；善用会议沟通、现场指导等方式，做好三级机构、网点的帮扶和督导；

                     iii.             固化培训模式，确保各制式化和非制式化培训，顺利开展。

第九条    三级机构推动重点

（一）  规划期网点

                        i.             积极参与二级机构网点规划工作，确保网点布局可行性；

                      ii.             对网点的人力和保费发展等，做好规划，并做好追踪和检视。

（二）  筹备期网点

                        i.             筛选网点负责人，签订网点发展协议书，明确职涯规划，通过面谈与辅导，调动发展积极性；

                      ii.             充分解读相关配套资源和政策，做好政策宣导，充分利用资源；

                     iii.             依据自身发展和资源状况，提供网点人力、物力等支持。