中荷人寿保险有限公司

个险渠道的基本法利益的解读

团队经营和组织利益

主要内容

 福利保障

 业务行销、增员利益

1

基本法的名词释义

一、报聘生效日（报聘生效月）： 

新入司的业务人员，需通过甄选流程，经公司同意后予以聘任。其报聘相关文件每月10日（含）前送达个人寿险营销部，则当月1日为报聘生效日，当月为报聘生效月；每月10日后送达个人寿险营销部，则次月1日为报聘生效日，次月为报聘生效月。每月具体人事截止日，请参看每月个险行事历通知。

本业务同仁手册中“报聘”为特指公司与业务人员签订保险代理合同，并在核心系统中生成相应的代理人编码。

二、佣金发放日： 

每月10日、25日为佣金的发放日，遇节假日顺延；

10日发放直接佣金，代扣税款；25日发放直接佣金和间接佣金，代扣代缴税款。

每月10日、25日为佣金的发放日?只有两次？

差别在于？

基本法的名词释义

三、承保APE：

指个人寿险（包含个人寿险附约）期缴保单第一保单年度实收保费的100%，个人寿险趸缴保单实收保费的10%，其他险种依相关规定调整。

四、当月承保FYC：

统计月已生效的人力，其在本月月底前受理承保且在规定期限内已过犹豫期的保单，依各险种计算比例核算承保FYC，包括个人、直辖、营业部、体系FYC（如遇节假日等原因日期有调整，公司将另行通知）。不符合上述条件而致未能计入当月承保FYC的，均将计入以后相应月份的承保FYC中。

3

基本法的名词释义

五、件数：

（一）个人寿险新单主约计1件；

（二）人身意外险主约2件计1件；每单0.5件

（三）团险一张保单计1件；

（四）后开发上市的新险种，将按当时的具体规定计算。

六、活动人力：

指当月在职且当月至少完成1件新单的人力。

七、QNS合格人力：

指当月在职且当月承保FYC达1000以上的人力。

4

基本法的名词释义

八、直辖组：

指业务主管本人加上所直辖LC

九、直辖组FYC：

指业务主管本人承保FYC加上所直辖LC承保FYC 

十、体系：

指同一职场、同一营业部内发展出的业务组织，包括业务主管个人、直辖人力、辖下主管在同一营业部内所发展出的所有人力，不含跨营业部发展出来的业务组织。

十一、犹豫期：

指投保人在签收保险合同次日零时起10个日历日内可向本公司提出撤销保险合同，此期间称为犹豫期。

5

基本法的名词释义

十二、13个月继续率：

指13个月前承保生效的新契约保单在宽限期内实际收到的保费占13个月前承保生效的新契约保费的比率。分母为13个月前承保生效的新契约保费（去除犹豫期退保件、缴费期满件、保障期满件、理赔件、公司解约件），分子为该部分保单在宽限期内实际收到的保费。

13个月继续率=  

例：2009年3月继续率80%

    =

    注：1、如遇保全变更，则分母、分子保费均相应调整；

        2、如遇保费豁免件和生命末期件，分母、分子保费都计算。

6

业务人员归属异动与增员禁绝期规范

一、寿险理财顾问（LC）的归属原则：

（一）LC增员者为业务主管时，LC归其增员者直辖；

（二）LC增员者为LC或行销主管时，LC归其增员者的上阶业务主管直辖。

二、当LC晋升为TM时：

（一）若增员的业务人员（含间接增员）仍为LC且与其为同一直辖组，则自动归属为其直辖。若已发生异动，即非同一直辖组，则不可归其直辖；

（二）若所增员的业务人员（含间接增员）已先于此人晋升，则不属于其直辖；

（三）若LC与被增员者同时晋升，则该LC与被增员者同时为原业务主管育成的第一代。

三、业务主管异动：

（一）业务主管离职、改任LC或调离原营业部时，其直辖LC自动归属于原体系上一代业务主管直辖,并依次向上递补，直至营业部经理；

（二）业务主管改任LC后，该员自动归为上一代业务主管直辖，并依次向上递补，直至营业部经理；

（三）业务主管因改任LC，而后再晋升为业务主管时，不得将其改任前所直辖LC异动到其直辖之下。

7

业务人员归属异动与增员禁绝期规范

四、行销管道和管理管道人员相互转换的具体规定：

（一）由行销管道转任管理管道的，均从TM职级开始，可带走其直接增员和间接增员的LC，并归属其直辖之下；

（二）由管理管道转任行销管道，之后再次转任管理管道的，不得将转任前所直辖的LC异动到其直辖之下。

五、“增员禁绝期”规范 ：

（一）被增员者填写《增员选才程序表》后，自该表送达所属营业部之日起算六个月内视为“增员禁绝期”，其它业务人员不得对该被增员者再从事任何增员活动；

（二）被增员者持有代理人资格证书，但未到公司报聘者，自《增员选才程序表》等相关文件送达所属营业部之日起六个月内视为“增员禁绝期”；

（三）被增员者终止合同或离职生效满半年且保留重聘资格者，自重聘资料 (含增员选才程序表)送达所属营业部之日起六个月内视为“增员禁绝期”。

8

  业务行销、增员利益

 团队经营和组织利益

主要内容

 福利保障

  基本法的名词释义

9

基本法的内容主要涉及内容：

个险基本法——概要

一、业务行销、增员利益：

    所有业务人员：

   业绩达成奖金（月）

   业绩达成奖金（季）

   继续率奖金（季）

   人才招募（增员奖金）

    SLC的利益：

   行销绩效奖金

10

除直接佣金、续期佣金，月度业绩达标，

  帮助业务人员增加每月的收入

个险基本法的内容——业务行销、增员利益

业绩达成奖金

 季度业绩达成，保单件数达标，额外获

    得利益

业绩达成奖金

 续保率良好的营销员，只要季度业绩、保

    单件数达标，获得额外奖励

继续率奖金

增员奖金

业务人员推荐新人，可获得增员利益，

    被推荐人达成一定的产能，推荐人获

    得高利益

业务人员奖金利益(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)

11

所有业务人员(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)——业绩达成奖金

目的：

鼓励业务人员每月、每季达成更高的产能 

增加业务员收入的途径

提高业务人员有目标的CASE增加

业绩达成奖金（月/季）

奖  金  利  益

月度：1000《月承保FYC，奖励15%

季度：12,000《季承保FYC, 4件                        25%

                 7,500《季承保FYC< 12,000，4件        20%

                 4,500《季承保FYC< 7,500，4件          15%

                 3,000《季承保FYC< 4,500,   4件          10%

12

所有业务人员(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)——业绩达成奖金

目的：

让继续率好的业务人员获得额外的奖励

结合继续率,鼓励业务人员提高产能

进一步,强化业务人员每季有CASE数的目标

继续率奖金(季)

奖  金  利  益

季度: -  13个月的继续率90%以上且

                 季承保FYC>3,000, 4件                        4%

      - 13个月的继续率85%-89.99%且

        季承保FYC>3,000, 4件            3%

      - 13个月的继续率80%-84.99%且

        季承保FYC》3,000, 4件           2%

13

所有业务人员(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)——业绩达成奖金

目的：

鼓励所有的业务人员

同时鼓励被增员入司后,要产生绩效,成为活动人力

鼓励推荐人在新人入司一年之间,时刻给予关心与帮助

增员奖金(次/季)

奖  金  利  益

次:  被增员者入司第1个月达成FYC1,000, 

          增员人可得                                                300元

季: 被增员者入司1年内, 季FYC >2,400,

      增员人可得                        10%

备注：被增员者为离职重聘人员，增员人不享有增员奖金

14

所有业务人员(SLC)——行销绩效奖金

目的：

鼓励所有SLC每季有更高的绩效目标,获得相应的奖励

行销绩效奖金(季)

奖  金  利  益

15

 业务行销、增员利益

 团队经营和组织利益

主要内容

 福利保障

  基本法的名词释义

16

二、团队经营和组织利益：

  团队经营

    -  直辖辅导津贴（季）

    -  营业部辅导津贴（季）

    -  直辖管理津贴（月）

    -  营业部管理津贴（月）

  组织培养

    -  主管培养奖金（次）

    -  主管育成奖金（月）

    -  营业部分立奖金（次）

    -  营业部育成奖金（月）

    -  业绩回计（月）

基本法的内容主要涉及内容：

个险基本法——概要

17

业务主管奖金利益：

个险基本法的内容——业务主管（TM/UM/AM/SAM)

鼓励培养组员成为新主管，每成功培养一名新主管，即有相应奖金

新主管业绩可回算给上级主管，保证直辖组利益

直辖组管理、营业部管理奖金率，确保主管相应的管理收入

直辖辅导、营业部辅导津贴数额，增加主管除管理以外的收入

18

业务主任（TM）

直辖管理津贴：