在加入“国寿E家先锋团队”之后,我在经理、老师、组训的指导下,认真学习,迅速熟练操作,马上意识到了电子保单的各方面有利性,一直跃跃欲试,经过了前阶段不断的努力练习,很快我出了我的第一张电子保单,有了实际的操作之后更加深切的感受到电子保单与纸质保单的差别,对此我有很多体会,今天利用这个机会与大家分享。
1、手续简单,不易出错,省时,省力。
电子保单只需填写确认表和业务员报告书,客户在一处签名。而纸质保单在填写投保单时需特别慎重,一处出错全部作废,客户签单时至少签两份投保单,以防填错,并且还要算客户的年龄,查找费率,计算保险金额。而电子保单直接输入身份证号码就自动生成年龄对应的保险金额,电子保单如有填错,马上提示,便可修改。
以往的纸质保单交单慢,既费事又费力,现在签电子保单不再用往公司跑,签完一张就可以马上再去拜访下一位客户。在1月1号,开门红那天,一位伙伴在交单处填写一份纸质投保单,当他填完后我已经提交了4份电子保单,并且核保通过,交费成功。
2、效率高,容易促成保单。
对于A类客户,讲解时最易促成保单。我有一位出车险的客户,来公司找我,在办公室我们聊天时,我把电脑打开,为他讲最近公司的最新信息,当讲一个险种时,进入了国寿E家的计划书演示中,引导客户填写资料,等客户对此险种满意时,直接转入电子保单的填写,很快就促成了一份福满一生的保单,客户特别满意,说:“你们的效率简直太高了!”
3、客户信息,查找方便。
在电子保单中,老客户的资料全保存在系统中,在再次为客户投保时不再需要再次填写客户资料,资料可在一次点击后自动生成。日后可以随时查找客户填写的所有信息,比如被保人以及受益人的身份证号码,更便于后期服务的追踪以及加保提供便利。而纸质保单只能在自助查询系统上查找到投保人的详细信息。可能在出纸质保单的伙伴们还在查找客户详细信息的时候我已经将一份保单成保了
4、体面,显现出中国人寿的实力。
在客户面前可以更好的包装自己,这是精英的专享,为高层次客户做更专业的服务,让客户认可我们是最优秀最专业的代理人。
国寿E家包含电子投保与出单、利益演示、计划书、展业支持系统,如果我们能在工作中充分利用,会给我们带来意想不到的收获。在此,感谢总公司给我们提供了这么有利的销售系统,在应对同业竞争中,我们处于不败之地,显现出公司的实力和我们的专业。
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